1. ETF 핵심 요약
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2022-03-14
상장시점 가격: $24.02
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 3년 전 | 2023-01-17 | $22.72 | 4.22% |
| 2년 전 | 2024-01-17 | $23.05 | 2.73% |
| 1년 전 | 2025-01-16 | $23.64 | 0.19% |
| 6개월 전 | 2025-07-18 | $23.55 | 0.55% |
| 3개월 전 | 2025-10-17 | $23.66 | 0.08% |
| 1주 전 | 2026-01-09 | $23.74 | -0.25% |
3. 이 ETF의 특징
iShares iBonds 2029 Term High Yield and Income ETF(IBHI)는 특정 만기일(2029년)을 목표로 하는 하이일드 채권에 투자하는 ETF입니다. 주요 특징은 다음과 같습니다. 첫째, 만기 보유 전략을 통해 투자자는 2029년까지 채권을 보유함으로써 만기 시점에 원금을 회수하는 것을 목표로 합니다. 둘째, 하이일드 채권에 투자하므로 비교적 높은 수준의 이자 수입을 기대할 수 있습니다. 다만, 하이일드 채권은 신용 등급이 낮은 기업이 발행하는 채권으로, 부도 위험이 상대적으로 높다는 점을 고려해야 합니다. 셋째, iShares에서 운용하므로, ETF 시장에서 인지도가 높고 거래량이 풍부하여 안정적인 투자가 가능합니다.
이 ETF는 2029년 만기일에 맞춰 포트폴리오를 구성하고, 만기까지 보유하면서 발생하는 이자 수익을 투자자에게 분배합니다. 만기 시점에는 ETF가 청산되고, 투자자에게 남은 자산이 분배됩니다. 따라서, 투자자는 만기일까지 꾸준히 이자 수입을 얻으면서, 만기 시점에 원금을 회수하는 것을 기대할 수 있습니다. 다만, 시장 상황에 따라 채권 가격이 변동될 수 있으므로, 투자 시점에 신중한 판단이 필요합니다. 또한, ETF의 수수료(0.35%)와 세금 등을 고려하여 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | ECHOSTAR CORP – 10.75 2029-11-30 | 1.89% | |
| 2 | CLOUD SOFTWARE GROUP INC 144A – 6.5 2029-03-31 | 1.32% | |
| 3 | CLOUD SOFTWARE GROUP INC 144A – 9.0 2029-09-30 | 1.30% | |
| 4 | MEDLINE BORROWER LP 144A – 3.88 2029-04-01 | 1.25% | |
| 5 | BLK CSH FND TREASURY SL AGENCY | 1.06% | |
| 6 | VENTURE GLOBAL LNG INC 144A – 9.5 2029-02-01 | 1.06% | |
| 7 | AADVANTAGE LOYALTY IP LTD 144A – 5.75 2029-04-20 | 0.99% | |
| 8 | TRANSDIGM INC 144A – 6.38 2029-03-01 | 0.94% | |
| 9 | NEPTUNE BIDCO US INC 144A – 9.29 2029-04-15 | 0.88% | |
| 10 | MEDLINE BORROWER LP 144A – 5.25 2029-10-01 | 0.85% |
IBHI ETF는 주로 미국 기업이 발행한 하이일드 채권으로 구성되어 있습니다. 상위 10개 보유 종목을 살펴보면, EchoStar Corp, Cloud Software Group Inc, Medline Borrower LP 등 다양한 분야의 기업 채권이 포함되어 있습니다. 이들 기업은 비교적 높은 이자율을 제공하는 채권을 발행하여 자금을 조달하고 있으며, IBHI ETF는 이러한 채권에 투자하여 수익을 창출합니다. 채권의 만기는 2029년으로 설정되어 있어, ETF의 만기 시점과 일치합니다.
각 보유 종목의 비중은 1~2% 내외로 분산되어 있어, 특정 기업의 부도 위험이 ETF 전체 수익률에 미치는 영향을 최소화하고 있습니다. 하지만, 하이일드 채권은 신용 등급이 낮은 기업이 발행하는 채권이므로, 투자 시 신중한 판단이 필요합니다. 투자자는 ETF의 구성 종목과 투자 비중을 확인하고, 자신의 투자 성향과 목표에 맞는지 고려해야 합니다. 보다 자세한 정보는 공식 공시 확인 필요합니다.
5. 이런 분께 적합합니다
iShares iBonds 2029 Term High Yield and Income ETF(IBHI)는 다음과 같은 투자자에게 적합합니다. 첫째, 2029년까지 비교적 안정적인 이자 수입을 원하는 투자자입니다. 이 ETF는 만기 보유 전략을 통해 꾸준한 이자 수익을 제공하며, 만기 시점에 원금 회수를 목표로 합니다. 둘째, 하이일드 채권 투자를 통해 높은 수익률을 추구하는 투자자입니다. 다만, 하이일드 채권은 부도 위험이 높으므로, 투자자는 위험 감수 능력을 고려해야 합니다.
셋째, 특정 만기일을 설정하고 투자 자금을 운용하려는 투자자에게 적합합니다. 2029년 만기라는 명확한 목표 시점이 있어, 투자자는 자신의 재무 계획에 맞춰 자금을 운용할 수 있습니다. 예를 들어, 자녀 학자금, 주택 구매 자금 등 특정 목표 시점에 필요한 자금을 마련하기 위해 이 ETF를 활용할 수 있습니다. 넷째, 채권 투자에 대한 전문 지식이 부족하지만, 분산 투자 효과를 누리고 싶은 투자자에게 유용합니다. ETF는 다양한 채권에 분산 투자하므로, 개별 채권 투자보다 위험을 줄일 수 있습니다. 그러나 ETF 투자 역시 원금 손실의 가능성이 있으므로 투자 전 충분히 고려해야 합니다.