1. ETF 핵심 요약
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2020-03-02
상장시점 가격: $25.25
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-15 | $25.72 | -14.85% |
| 4년 전 | 2022-01-18 | $24.33 | -9.98% |
| 3년 전 | 2023-01-18 | $22.34 | -1.99% |
| 2년 전 | 2024-01-18 | $21.63 | 1.25% |
| 1년 전 | 2025-01-17 | $21.34 | 2.62% |
| 6개월 전 | 2025-07-18 | $21.76 | 0.64% |
| 3개월 전 | 2025-10-17 | $22.04 | -0.64% |
| 1주 전 | 2026-01-09 | $21.93 | -0.16% |
3. 이 ETF의 특징
IBTJ (iShares iBonds Dec 2029 Term Treasury ETF)는 2029년 12월에 만기가 도래하는 미국 국채에 투자하는 것을 목표로 하는 ETF입니다. 이 ETF의 가장 큰 특징은 만기일이 정해져 있다는 점입니다. 일반적인 채권형 ETF와 달리, IBTJ는 특정 시점(2029년 12월)에 모든 자산을 현금화하여 투자자에게 분배합니다. 따라서 투자자는 만기 시점에 원금을 회수할 수 있다는 확신을 가질 수 있습니다. 이는 투자 기간을 명확히 설정하고 싶어하는 투자자에게 매력적인 요소입니다.
IBTJ는 만기까지 보유 시 예상되는 수익률을 제공하며, 이는 일반적인 채권 투자와 유사한 효과를 냅니다. 다만, ETF의 가격은 시장 상황에 따라 변동될 수 있으므로, 만기 시점에 정확히 원금을 회수한다는 보장은 없습니다. 또한, 이 ETF는 아이셰어즈(iShares)에서 운용하며, 낮은 수수료(0.07%)를 특징으로 합니다. 이는 투자 비용을 최소화하고자 하는 투자자에게 유리한 조건입니다. 투자 결정 시에는 반드시 투자 설명서를 참고하여 투자 목표, 전략, 위험 요소 등을 충분히 이해해야 합니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | TREASURY NOTE – 4.63 2029-04-30 | 5.17% | |
| 2 | TREASURY NOTE – 4.5 2029-05-31 | 5.14% | |
| 3 | TREASURY NOTE – 4.0 2029-07-31 | 5.12% | |
| 4 | TREASURY NOTE – 4.13 2029-10-31 | 5.10% | |
| 5 | TREASURY NOTE – 4.13 2029-11-30 | 5.08% | |
| 6 | TREASURY NOTE – 4.25 2029-06-30 | 5.06% | |
| 7 | TREASURY NOTE – 3.63 2029-08-31 | 5.04% | |
| 8 | TREASURY NOTE – 3.5 2029-09-30 | 4.99% | |
| 9 | TREASURY NOTE – 4.13 2029-03-31 | 4.89% | |
| 10 | TREASURY NOTE – 4.25 2029-02-28 | 4.70% |
IBTJ ETF는 주로 미국 재무부에서 발행하는 국채(Treasury Notes)로 구성되어 있습니다. 상위 10개 보유 자산을 살펴보면, 모두 2029년에 만기가 도래하는 다양한 만기의 국채들로 이루어져 있습니다. 각 국채는 발행 시점의 금리와 만기일에 따라 고유한 특징을 가지며, IBTJ는 이러한 국채들을 분산하여 포트폴리오에 담고 있습니다. 국채의 비중은 각 5% 내외로, 특정 자산에 집중되지 않고 비교적 고르게 분산되어 있음을 알 수 있습니다.
이러한 구성은 IBTJ ETF가 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합하도록 설계되었음을 시사합니다. 미국 국채는 일반적으로 신용 위험이 낮은 안전 자산으로 간주되므로, IBTJ는 상대적으로 낮은 위험으로 꾸준한 수익을 얻고자 하는 투자자에게 매력적인 선택지가 될 수 있습니다. 투자 포트폴리오의 안정성을 높이고 싶거나, 특정 만기 시점에 맞춰 자금을 활용하고자 하는 투자자에게 특히 유용할 수 있습니다. 보다 자세한 구성 종목 및 비중은 공식 공시 확인 필요합니다.
5. 이런 분께 적합합니다
IBTJ ETF는 다음과 같은 투자자에게 적합할 수 있습니다. 첫째, 2029년 특정 시점에 필요한 자금을 마련하고자 하는 투자자입니다. IBTJ는 2029년 12월에 만기가 되므로, 해당 시점에 맞춰 자금을 회수하고자 하는 투자자에게 적합합니다. 예를 들어, 자녀의 대학 학자금, 주택 구매 자금, 은퇴 자금 등 특정 목표를 위해 투자하는 경우에 IBTJ를 활용할 수 있습니다. 만기 시점에 원금을 회수할 수 있다는 점은 투자 계획을 세우는 데 큰 도움이 됩니다.
둘째, 안정적인 수익을 추구하는 위험 회피적인 투자자입니다. IBTJ는 미국 국채로 구성되어 있어, 신용 위험이 낮은 편입니다. 따라서 주식 시장의 변동성에 민감하거나, 투자 원금 손실을 최소화하고자 하는 투자자에게 적합합니다. 다만, 금리 변동에 따라 ETF 가격이 변동될 수 있으므로, 금리 추이를 꾸준히 모니터링하는 것이 중요합니다. 셋째, 낮은 수수료로 채권 투자에 접근하고자 하는 투자자입니다. IBTJ의 수수료는 0.07%로, 다른 채권형 ETF에 비해 낮은 편입니다. 따라서 투자 비용을 최소화하면서 채권 투자 효과를 누리고자 하는 투자자에게 매력적인 선택지가 될 수 있습니다. 투자 목표와 위험 감수 수준을 고려하여 신중하게 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.