1. ETF 핵심 요약
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2018-11-09
상장시점 가격: $23.15
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-19 | $26.42 | -7.33% |
| 4년 전 | 2022-01-19 | $26.14 | -6.34% |
| 3년 전 | 2023-01-19 | $24.73 | -1.01% |
| 2년 전 | 2024-01-19 | $24.40 | 0.33% |
| 1년 전 | 2025-01-17 | $24.05 | 1.79% |
| 6개월 전 | 2025-07-18 | $23.70 | 3.31% |
| 3개월 전 | 2025-10-17 | $24.38 | 0.41% |
| 1주 전 | 2026-01-09 | $24.46 | 0.08% |
3. 이 ETF의 특징
NYLI MacKay Muni Intermediate ETF(MMIT)는 미국 지방채 시장에 투자하는 ETF입니다. 듀레이션 3~8년 사이의 투자적격 등급 지방채에 주로 투자하며, 이를 통해 투자자에게 상대적으로 안정적인 수익을 제공하는 것을 목표로 합니다. 지방채는 연방 소득세가 면제되는 특징이 있어, 고소득 투자자에게 세금 효율적인 투자 수단이 될 수 있습니다. MMIT는 다양한 지방 정부 및 기관이 발행한 채권에 분산 투자하여, 특정 발행자에 대한 의존도를 낮추고 있습니다.
MMIT ETF는 중간 만기 지방채에 집중 투자하여 금리 변동에 따른 위험을 어느 정도 관리하고 있습니다. 하지만, 금리 인상 시기에는 채권 가격 하락의 영향을 받을 수 있으며, 신용 등급이 낮은 지방채를 일부 포함하고 있어 신용 위험도 존재합니다. 투자 결정 시에는 이러한 위험 요소를 충분히 고려해야 합니다. 운용사의 투자 전략, 포트폴리오 구성, 과거 성과 등을 종합적으로 분석하여 투자 목표와 위험 감수 수준에 부합하는지 판단하는 것이 중요합니다. 또한, 투자 전에는 반드시 투자 설명서를 확인하고, 전문가와 상담하는 것이 좋습니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | Dreyfus Govt Cash Man Ins | 2.60% | |
| 2 | ANTELOPE VY-EAST KERN CALIF WTR AGY FING AUTH WTR BK REV 5% | 1.31% | |
| 3 | PR.PRCGEN 4.33 07.01.2040 | PUERTO RICO SALES TAX FING CORP SALES TAX REV 4.329% | 1.10% |
| 4 | PENNSYLVANIA HSG FIN AGY SINGLE FAMILY MTG REV 3% | 1.06% | |
| 5 | IL.CHITRN 5 12.01.2049 | CHICAGO ILL TRAN AUTH SALES TAX RCPTS REV 5% | 0.85% |
| 6 | SPRINGFIELD ILL ELEC REV 5% | 0.70% | |
| 7 | BLACK BELT ENERGY GAS DIST ALA GAS PROJ REV 4% | 0.68% | |
| 8 | AL.BBEUTL 5 10.01.2035 | BLACK BELT ENERGY GAS DIST ALA GAS PROJ REV 5% | 0.68% |
| 9 | CHICAGO ILL BRD ED DEDICATED CAP IMPT 6% | 0.64% | |
| 10 | PHOENIX ARIZ INDL DEV AUTH LEASE REV 5% | 0.63% |
MMIT ETF의 주요 보유 종목은 다양한 지방 정부 및 기관에서 발행한 채권으로 구성되어 있습니다. 상위 보유 종목 중 Dreyfus Govt Cash Management는 단기 자금 관리 수단으로 활용될 수 있으며, 그 외에는 주로 특정 지역의 프로젝트 또는 운영 자금 조달을 위해 발행된 지방채들이 포함되어 있습니다. 예를 들어, Puerto Rico Sales Tax Financing Corp, Chicago Ill Tran Auth Sales Tax Rcpts Rev 등은 각각 푸에르토리코와 시카고의 특정 프로젝트 자금 조달을 위한 채권입니다.
이러한 지방채들은 각 지역 경제 상황 및 프로젝트의 성공 여부에 따라 신용 위험이 달라질 수 있습니다. 따라서 투자자는 ETF의 포트폴리오 구성뿐만 아니라, 각 채권의 발행 주체 및 관련 프로젝트에 대한 분석도 함께 고려해야 합니다. MMIT ETF는 다양한 지방채에 분산 투자함으로써 특정 채권의 위험을 줄이고 있지만, 전체적인 시장 상황 및 금리 변동에 따른 영향을 받을 수 있다는 점을 유념해야 합니다.
5. 이런 분께 적합합니다
MMIT ETF는 다음과 같은 투자자에게 적합할 수 있습니다. 첫째, 안정적인 인컴 수익을 추구하는 투자자입니다. MMIT는 지방채에 투자하여 발생하는 이자 수익을 배당금 형태로 지급하므로, 정기적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 매력적일 수 있습니다. 둘째, 세금 효율적인 투자를 원하는 고소득 투자자입니다. 지방채는 연방 소득세가 면제되는 특징이 있어, 고소득 투자자가 세금을 절약하면서 투자할 수 있는 수단이 될 수 있습니다. 셋째, 중간 정도의 위험 감수 수준을 가진 투자자입니다. MMIT는 듀레이션 3~8년 사이의 중간 만기 채권에 투자하므로, 단기 채권보다는 금리 변동에 민감하지만, 장기 채권보다는 안정적인 편입니다.
하지만 MMIT ETF 투자를 고려할 때는 몇 가지 주의해야 할 점이 있습니다. 첫째, 금리 인상 시기에는 채권 가격이 하락할 수 있으므로, 금리 변동에 대한 위험을 인지해야 합니다. 둘째, MMIT는 신용 등급이 낮은 지방채를 일부 포함하고 있어 신용 위험이 존재합니다. 셋째, 순자산(AUM) 정보가 없으므로, 유동성이 낮을 수 있으며, 이는 매수/매도 시 불리하게 작용할 수 있습니다. 따라서 투자 결정을 내리기 전에 투자 목표, 위험 감수 수준, 시장 상황 등을 종합적으로 고려해야 하며, 필요하다면 전문가의 도움을 받는 것이 좋습니다.