1. ETF 핵심 요약
Schwab(슈왑)
Schwab Ultra-Short Income ETF (SCUS)는 매우 보수적인 투자자에게 적합한 초단기 채권 ETF입니다. 변동성이 극히 낮고 안정적인 수익을 추구하며, 금리 변동에 민감하지 않아 안전자산으로서의 역할을 합니다. 다만, 높은 안정성을 추구하는 만큼 수익률은 상대적으로 낮은 편입니다.
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2024-08-15
상장시점 가격: $25.05
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 1년 전 | 2025-01-17 | $25.16 | 0.24% |
| 6개월 전 | 2025-07-21 | $25.16 | 0.26% |
| 3개월 전 | 2025-10-20 | $25.22 | 0.00% |
| 1주 전 | 2026-01-12 | $25.21 | 0.04% |
SCUS는 초단기 채권으로 구성되어 있어 주가 변동성이 매우 낮습니다. 과거 주가 흐름을 살펴보면, 급격한 상승이나 하락 없이 안정적인 모습을 보여왔습니다. 이는 금리 변동에 크게 영향을 받지 않는 특징 때문입니다. 수익률은 일반적으로 단기 금리 수준에 따라 결정되며, 다른 채권 ETF에 비해 상대적으로 낮은 편입니다. 장기적인 관점에서 안정적인 수익을 원하는 투자자에게 적합합니다.
3. 이 ETF의 특징
SCUS는 만기가 짧은 채권에 투자하여 금리 변동 위험을 최소화하는 것을 목표로 합니다. Schwab Asset Management에서 운용하며, 낮은 운용 수수료를 제공하여 투자 비용을 절감할 수 있습니다. 듀레이션이 짧기 때문에 금리 인상기에 유리하며, 인플레이션 헤지 수단으로는 적합하지 않습니다. 유동성이 풍부하여 거래가 용이하며, 투자 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 기여할 수 있습니다. 하지만, 높은 수익률을 기대하기는 어렵습니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | Tri-Party Wells Fargo Securiti Repo – 07aug26 | 2.71% | |
| 2 | Tri-Party Citigroup Global Mar Repo – 06mar26 | 2.51% | |
| 3 | Tri-Party Bnp Paribas Sa/Xiss/ Repo – 21jan26 | 2.46% | |
| 4 | Tri-Party Boasi – Bofa Securit Repo – 07may26 | 2.22% | |
| 5 | BMO.F 10.13.26 YCd | Bank of Montreal Chicago Branch 1% | 1.77% |
| 6 | Lloyds Bank plc 0% | 1.77% | |
| 7 | ING US Funding LLC 3.87% | 1.72% | |
| 8 | Credit Industriel Et Commercial-Cic Sa New York Branch 4.17% | 1.48% | |
| 9 | Antalis SAS 0% | 1.48% | |
| 10 | Honeywell International Inc. 0% | 1.45% |
SCUS는 주로 미국 달러 표시의 투자 등급 채권으로 구성되어 있습니다. 구체적으로는 만기가 1년 미만인 초단기 채권에 집중 투자합니다. 주요 보유 종목은 국채, 회사채, 자산유동화증권(ABS), 은행 예금 등이 포함될 수 있으며, 투자 비중은 시장 상황에 따라 유동적으로 조정됩니다. 포트폴리오의 안정성을 높이기 위해 분산 투자를 지향하며, 신용 위험을 최소화하기 위해 투자 등급 채권에 집중합니다.
5. 이런 분께 적합합니다
SCUS는 다음과 같은 투자자에게 적합합니다.
- 매우 보수적인 투자자: 원금 보존을 최우선으로 생각하며, 안정적인 수익을 추구하는 투자자
- 단기 자금 운용: 단기적으로 자금을 보관하고 활용할 계획이 있는 투자자
- 포트폴리오 안정화: 변동성이 큰 자산과 함께 포트폴리오의 안정성을 높이고자 하는 투자자
- 금리 인상기에 대비: 금리 인상 시기에 다른 채권 ETF보다 상대적으로 유리한 위치를 확보하고자 하는 투자자
높은 수익률을 기대하는 투자자에게는 적합하지 않지만, 안정성을 중시하는 투자자에게는 매력적인 선택지가 될 수 있습니다.