1. ETF 핵심 요약
iShares(아이셰어즈)
IBDY는 만기가 정해진 채권 ETF로, 2033년 12월에 만기가 되는 투자등급 회사채로 구성되어 있습니다. 만기 시점에 원금을 돌려받을 수 있다는 장점과 함께, 투자 기간 동안 꾸준한 인컴 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다. 금리 변동에 따른 위험을 줄이고, 안정적인 포트폴리오를 구축하고자 하는 투자자에게 유용한 상품입니다.
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2023-06-26
상장시점 가격: $25.02
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 2년 전 | 2024-01-19 | $25.47 | 2.67% |
| 1년 전 | 2025-01-17 | $25.10 | 4.18% |
| 6개월 전 | 2025-07-21 | $25.73 | 1.63% |
| 3개월 전 | 2025-10-20 | $26.41 | -0.98% |
| 1주 전 | 2026-01-12 | $26.15 | 0.00% |
IBDY의 가격 히스토리를 분석하면, 전체적인 채권 시장의 흐름과 유사한 움직임을 보입니다. 금리 인상 시기에는 가격이 하락하는 경향을 보이며, 금리 인하 시기에는 가격이 상승하는 경향을 나타냅니다. 과거 수익률은 미래 수익률을 보장하지 않지만, 장기적인 관점에서 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게는 매력적인 선택지가 될 수 있습니다.
3. 이 ETF의 특징
IBDY는 iShares에서 출시한 iBonds 시리즈 중 하나로, 특정 만기 시점에 원금을 돌려받을 수 있도록 설계되었습니다. 주요 특징은 다음과 같습니다.
운용 전략: 2033년 12월 만기가 도래하는 투자등급 회사채에 투자합니다. 만기까지 보유하면 원금을 돌려받을 수 있으며, 그동안 발생하는 이자 수익을 얻을 수 있습니다.
장점:
- 만기 시 원금 상환 가능성
- 분산 투자 효과 (다양한 회사채에 투자)
- 투명한 포트폴리오 구성 (매일 공개)
단점:
- 금리 변동 위험 (금리 상승 시 가격 하락 가능성)
- 신용 위험 (채무 불이행 가능성)
- 만기 이전 매도 시 원금 손실 가능성
IBDY는 금리 변동에 민감하게 반응할 수 있으므로, 투자 시 금리 전망을 고려하는 것이 중요합니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | PFIZER INVESTMENT ENTERPRISES PTE – 4.75 2033-05-19 | 1.73% | |
| 2 | AMGEN INC – 5.25 2033-03-02 | 1.51% | |
| 3 | AT&T INC – 2.55 2033-12-01 | 1.12% | |
| 4 | T-MOBILE USA INC – 5.05 2033-07-15 | 0.92% | |
| 5 | PHILIP MORRIS INTERNATIONAL INC – 5.38 2033-02-15 | 0.83% | |
| 6 | ENBRIDGE INC – 5.7 2033-03-08 | 0.81% | |
| 7 | BP CAPITAL MARKETS AMERICA INC – 4.81 2033-02-13 | 0.80% | |
| 8 | INTEL CORPORATION – 5.2 2033-02-10 | 0.79% | |
| 9 | BANCO SANTANDER SA – 6.92 2033-08-08 | 0.79% | |
| 10 | VERIZON COMMUNICATIONS INC – 4.5 2033-08-10 | 0.75% |
IBDY의 포트폴리오는 다양한 산업군의 투자등급 회사채로 구성되어 있어, 특정 산업에 대한 집중 위험을 줄여줍니다. 주요 보유 종목은 신용도가 높은 우량 기업의 채권으로 구성되어 있습니다. 정확한 보유 종목 및 비중은 iShares 공식 웹사이트에서 확인할 수 있습니다.
포트폴리오 구성은 주기적으로 변경되며, 만기가 가까워질수록 현금 비중이 증가할 수 있습니다.
5. 이런 분께 적합합니다
IBDY는 다음과 같은 투자 성향을 가진 분들에게 적합합니다.
- 만기 시점에 필요한 자금을 확보하고자 하는 투자자
- 안정적인 인컴 수익을 추구하는 투자자
- 금리 변동에 따른 위험을 줄이고자 하는 투자자
- 장기적인 관점에서 포트폴리오의 안정성을 높이고자 하는 투자자
만약 투자 성향이 공격적이고 높은 수익률을 추구한다면, IBDY는 적합하지 않을 수 있습니다. 투자 전 자신의 투자 목표와 위험 감수 능력을 고려하여 신중하게 결정해야 합니다.