1. IBTO ETF 핵심 요약
iShares(아이셰어즈)
위 지표들은 IBTO ETF가 2033년 12월에 만기가 되는 미국 국채들로 구성되어 있음을 보여줍니다. 만기 수익률은 현재 채권을 만기까지 보유할 경우 예상되는 수익률을 나타내며, 듀레이션은 금리 변동에 대한 IBTO ETF의 민감도를 나타냅니다. 낮은 듀레이션은 금리 변동에 비교적 덜 민감하다는 것을 의미하며, 이는 금리 인상기에 유리할 수 있습니다.
2. IBTO 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2023-07-05
상장시점 가격: $24.68
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 2년 전 | 2024-01-29 | $24.55 | -0.22% |
| 1년 전 | 2025-01-28 | $23.80 | 2.90% |
| 6개월 전 | 2025-07-30 | $24.26 | 0.99% |
| 3개월 전 | 2025-10-29 | $24.75 | -1.01% |
| 1주 전 | 2026-01-21 | $24.46 | 0.12% |
IBTO ETF의 가격 히스토리는 시장 금리 변동과 밀접한 관련을 보입니다. 금리 인상기에는 채권 가격이 하락하는 경향이 있으며, 금리 인하 기대감이 커질 때는 채권 가격이 상승하는 경향이 있습니다. 투자자는 IBTO ETF의 가격 변동 추이를 분석하여 금리 전망에 따른 투자 전략을 수립할 수 있습니다. 또한, 장기적인 관점에서 IBTO ETF는 만기 시점에 액면가로 상환되기 때문에 안정적인 투자 수단으로 활용될 수 있습니다.
3. IBTO ETF의 특징과 운용 전략
IBTO ETF는 iShares에서 운용하는 만기일이 정해진 채권 ETF(Term ETF) 시리즈 중 하나입니다. 2033년 12월 만기인 미국 국채에 투자하며, 만기 시점에 액면가로 상환되는 것을 목표로 합니다. 이러한 특징은 투자자에게 다음과 같은 장점을 제공합니다.
* 예측 가능한 현금 흐름: 만기 시점과 상환 금액을 예측할 수 있어 투자 계획 수립에 용이합니다.
* 듀레이션 관리: 만기가 가까워질수록 듀레이션이 짧아져 금리 변동 위험을 줄일 수 있습니다.
* 분산 투자: 다양한 만기의 미국 국채에 분산 투자하여 개별 채권 투자 위험을 줄일 수 있습니다.
IBTO ETF의 운용 전략은 만기까지 국채를 보유하는 것입니다. 액티브 펀드처럼 시장 상황에 따라 포트폴리오를 적극적으로 변경하지 않으므로, 운용 보수가 저렴하다는 장점이 있습니다. 유사한 ETF로는 만기일이 다른 iShares iBonds Term Treasury ETF 시리즈가 있습니다. 투자자는 자신의 투자 기간과 목표 수익률에 맞춰 적절한 만기일의 ETF를 선택할 수 있습니다. IBTO ETF 투자의 단점으로는, 만기 전에 매도할 경우 시장 금리 변동에 따라 손실이 발생할 수 있다는 점입니다. 따라서, 만기까지 보유할 수 있는 자금으로 투자하는 것이 좋습니다.
4. IBTO 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | TREASURY NOTE – 4.5 2033-11-15 | 28.19% | |
| 2 | TREASURY NOTE – 3.88 2033-08-15 | 25.87% | |
| 3 | TREASURY NOTE – 3.5 2033-02-15 | 23.19% | |
| 4 | TREASURY NOTE – 3.38 2033-05-15 | 22.74% | |
| 5 | BLK CSH FND TREASURY SL AGENCY | 0.01% | |
| 6 | USD CASH | 0.00% |
IBTO ETF의 주요 보유 종목은 미국 재무부에서 발행한 다양한 만기의 국채들로 구성되어 있습니다. 보유 비중은 각 채권의 발행 규모와 만기일에 따라 결정됩니다. IBTO ETF는 미국 국채에 집중 투자하므로 신용 위험은 매우 낮은 편입니다. 섹터 비중은 당연히 정부 채권 100%로 구성되어 있습니다. 투자자는 IBTO ETF를 통해 미국 정부의 신용도를 바탕으로 안정적인 투자 수익을 추구할 수 있습니다.
5. IBTO ETF, 이런 분께 적합합니다
IBTO ETF는 다음과 같은 투자자에게 적합합니다.
* 만기 시점에 필요한 자금 마련: 특정 시점에 필요한 자금을 안정적으로 확보하려는 투자자에게 적합합니다. 예를 들어, 자녀 학자금, 주택 구매 자금, 은퇴 자금 등을 마련하는 데 활용할 수 있습니다.
* 안정적인 투자 선호: 변동성이 낮은 안정적인 투자를 선호하는 투자자에게 적합합니다. IBTO ETF는 미국 국채에 투자하므로 신용 위험이 낮고, 만기 시점에 액면가로 상환되기 때문에 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
* 금리 인상기에 대한 대비: 금리 인상기에 채권 투자를 고려하는 투자자에게 적합합니다. IBTO ETF는 만기가 가까워질수록 듀레이션이 짧아져 금리 인상에 대한 민감도가 낮아집니다.
IBTO ETF 투자 시 주의사항으로는, 만기 전에 매도할 경우 시장 금리 변동에 따라 손실이 발생할 수 있다는 점입니다. 또한, 만기 수익률은 시장 금리에 따라 변동될 수 있습니다. 포트폴리오 활용 팁으로는, IBTO ETF를 다른 자산(주식, 부동산 등)과 함께 분산 투자하여 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다. IBTO ETF는 포트폴리오의 안전 자산 역할을 수행하며, 전체 포트폴리오의 위험을 낮추는 데 기여할 수 있습니다. IBTO ETF는 장기 투자에 적합하며, 꾸준한 투자를 통해 복리 효과를 누릴 수 있습니다.