1. SHV ETF 핵심 요약
iShares(아이셰어즈)
위 지표들은 SHV ETF가 매우 안정적인 투자 상품임을 보여줍니다. 낮은 수익률은 단기 국채의 특성상 감수해야 하지만, 극히 낮은 변동성은 시장의 불확실성 속에서 투자 원금을 보존하고자 하는 투자자에게 큰 장점입니다. 특히 신용 위험이 없는 미국 국채에 투자하므로 안정성을 최우선으로 하는 투자자에게 적합합니다.
2. SHV 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2007-01-11
상장시점 가격: $90.56
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-26 | $97.57 | 13.11% |
| 4년 전 | 2022-01-26 | $97.43 | 13.28% |
| 3년 전 | 2023-01-26 | $98.65 | 11.88% |
| 2년 전 | 2024-01-26 | $103.68 | 6.46% |
| 1년 전 | 2025-01-24 | $108.91 | 1.34% |
| 6개월 전 | 2025-07-25 | $110.38 | -0.01% |
| 3개월 전 | 2025-10-24 | $110.43 | -0.05% |
| 1주 전 | 2026-01-16 | $110.31 | 0.05% |
SHV ETF의 가격 히스토리를 살펴보면, 매우 안정적인 흐름을 보이는 것을 확인할 수 있습니다. 금리 변동에 따라 소폭의 가격 변동이 있지만, 주식 시장과 비교했을 때 그 변동성은 극히 미미합니다. 이는 SHV ETF가 단기 국채에 투자하며 듀레이션이 짧기 때문에 금리 변동에 덜 민감하게 반응하기 때문입니다. 따라서 시장 상황에 관계없이 꾸준한 가치 유지를 원하는 투자자에게 적합합니다.
3. SHV ETF의 특징과 운용 전략
SHV ETF는 iShares에서 운용하는 상장지수펀드(ETF)로, 만기가 1년 미만인 미국 국채에 투자합니다. 이 ETF의 주요 특징은 낮은 듀레이션, 높은 유동성, 그리고 신용 위험이 거의 없다는 점입니다. SHV는 매우 보수적인 투자 전략을 추구하며, 투자 원금 보존을 최우선 목표로 합니다. 변동성이 극히 낮기 때문에, 주식 시장의 변동성이 클 때 안전 자산으로서의 역할을 수행할 수 있습니다. SHV ETF의 운용 전략은 만기가 짧은 국채를 지속적으로 매수하여 포트폴리오를 유지하는 것입니다. 금리 변동에 따른 영향이 제한적이며, 꾸준한 수익을 추구합니다. 유사한 ETF로는 BIL(SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF) 등이 있으며, SHV와 마찬가지로 초단기 국채에 투자하지만, 운용 수수료나 만기 구성에 약간의 차이가 있을 수 있습니다. SHV의 장점은 높은 안정성과 유동성이지만, 단점은 낮은 수익률입니다. 따라서 SHV ETF는 공격적인 투자보다는 안정적인 자산 배분을 위한 포트폴리오 구성에 적합합니다. 투자 결정 시에는 운용 수수료, 추적 오차, 그리고 유동성 등을 종합적으로 고려해야 합니다. SHV ETF는 특히 시장의 불확실성이 높거나 금리 인상기에 유리한 투자 상품입니다. 금리 인상 시에는 단기 채권의 수익률이 상승하므로, SHV ETF의 수익률도 소폭 상승할 수 있습니다. 하지만 전반적으로 SHV ETF는 장기적인 투자보다는 단기적인 안전 자산으로서의 가치가 더 큽니다.
4. SHV 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | B.0 02.17.26 | TREASURY BILL – 0.0 2026-02-17 | 4.40% |
| 2 | B.0 03.10.26 | TREASURY BILL – 0.0 2026-03-10 | 4.16% |
| 3 | B.0 02.19.26 | TREASURY BILL – 0.0 2026-02-19 | 4.15% |
| 4 | B.0 03.17.26 | TREASURY BILL – 0.0 2026-03-17 | 4.05% |
| 5 | B.0 03.03.26 | TREASURY BILL – 0.0 2026-03-03 | 3.97% |
| 6 | B.0 02.24.26 | TREASURY BILL – 0.0 2026-02-24 | 3.71% |
| 7 | B.0 05.14.26 | TREASURY BILL – 0.0 2026-05-14 | 3.28% |
| 8 | B.0 07.09.26 | TREASURY BILL – 0.0 2026-07-09 | 3.19% |
| 9 | B.0 01.29.26 | TREASURY BILL – 0.0 2026-01-29 | 3.15% |
| 10 | B.0 07.16.26 | TREASURY BILL – 0.0 2026-07-16 | 3.12% |
SHV ETF는 만기가 1년 미만인 미국 국채로 포트폴리오가 구성되어 있습니다. 따라서 특정 종목에 집중 투자하는 것이 아니라, 다양한 만기의 단기 국채에 분산 투자합니다. 주요 보유 종목은 미국 재무부에서 발행하는 단기 국채들입니다. SHV는 국채 외에도 환매조건부채권(repos)에도 일부 투자할 수 있습니다. 섹터 비중은 대부분 미국 국채로 구성되어 있으며, 신용 위험은 매우 낮은 편입니다. SHV ETF의 포트폴리오 구성은 시장 상황에 따라 약간씩 변동될 수 있지만, 전반적으로 안정적인 구조를 유지합니다.
5. SHV ETF, 이런 분께 적합합니다
SHV ETF는 다음과 같은 투자자에게 적합합니다. 첫째, 투자 원금 보존을 최우선으로 하는 투자자입니다. SHV는 변동성이 극히 낮기 때문에, 시장의 불확실성 속에서 투자 원금을 안전하게 지키고자 하는 투자자에게 적합합니다. 둘째, 단기 자금 운용을 원하는 투자자입니다. SHV는 유동성이 높기 때문에, 필요할 때 언제든지 현금화할 수 있습니다. 셋째, 포트폴리오의 안정성을 높이고자 하는 투자자입니다. SHV를 포트폴리오에 편입하면 전체 포트폴리오의 변동성을 낮출 수 있습니다. SHV ETF 투자 시 주의사항은 낮은 수익률입니다. SHV는 안정성을 추구하는 만큼, 수익률은 높지 않습니다. 따라서 높은 수익을 기대하는 투자자에게는 적합하지 않습니다. SHV ETF는 포트폴리오에서 현금성 자산의 역할을 수행할 수 있습니다. 예를 들어, 주식 비중을 줄이고 SHV 비중을 늘리면, 전체 포트폴리오의 위험을 낮출 수 있습니다. 또한 SHV는 금리 인상기에 유리한 투자 상품이 될 수 있습니다. 금리 인상 시에는 단기 채권의 수익률이 상승하므로, SHV ETF의 수익률도 소폭 상승할 수 있습니다. SHV ETF 투자를 고려할 때는 자신의 투자 목표와 위험 감수 수준을 고려하여 결정해야 합니다.