SCHP ETF에 대해 알아보겠습니다. SCHP ETF는 미국의 물가연동국채(TIPS)에 투자하는 상장지수펀드(ETF)입니다. 인플레이션 헤지 수단으로 활용될 수 있으며, 안정적인 투자 포트폴리오 구성에 기여할 수 있습니다.
1. SCHP ETF 핵심 요약
Schwab(슈왑)
위 지표들을 살펴보면 SCHP ETF는 슈왑에서 운용하는 미국 물가연동국채 ETF로, 낮은 운용보수(expense ratio)를 자랑합니다. 이는 장기 투자에 매우 유리한 조건입니다. 또한, AUM(자산운용규모)이 크다는 것은 투자자들의 신뢰도가 높고, 안정적인 펀드 운용이 가능하다는 것을 의미합니다. 만기 가중 평균 듀레이션은 7년 이상으로, 금리 변동에 따른 가격 변동성이 어느 정도 있을 수 있다는 점을 감안해야 합니다.
2. SCHP 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2010-08-05
상장시점 가격: $19.05
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-26 | $26.53 | 0.20% |
| 4년 전 | 2022-01-26 | $27.19 | -2.24% |
| 3년 전 | 2023-01-26 | $25.32 | 4.96% |
| 2년 전 | 2024-01-26 | $25.36 | 4.80% |
| 1년 전 | 2025-01-24 | $26.00 | 2.23% |
| 6개월 전 | 2025-07-25 | $26.63 | -0.19% |
| 3개월 전 | 2025-10-24 | $27.08 | -1.85% |
| 1주 전 | 2026-01-16 | $26.52 | 0.23% |
SCHP ETF의 가격 흐름을 살펴보면, 금리 변동과 인플레이션 기대 심리에 따라 등락을 거듭해왔음을 알 수 있습니다. 특히 인플레이션 우려가 높아질 때는 TIPS 수요가 증가하면서 SCHP 가격이 상승하는 경향을 보였습니다. 최근 시장 상황은 금리 인상 가능성과 인플레이션 둔화 신호가 혼재되어 나타나고 있어, SCHP ETF의 가격 변동성 또한 커질 수 있습니다.
3. SCHP ETF의 특징과 운용 전략
SCHP ETF는 Schwab Asset Management에서 운용하는 ETF로, 미국 물가연동국채(TIPS)에 투자하여 인플레이션으로부터 투자 자산을 보호하는 것을 목표로 합니다. SCHP는 Bloomberg US Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) Index를 추종하며, 이 지수는 미국 달러로 표시된 물가연동국채의 성과를 측정합니다. SCHP ETF의 가장 큰 특징은 매우 낮은 운용보수(expense ratio)입니다. 이는 장기 투자에 있어 복리 효과를 극대화할 수 있는 중요한 장점입니다.
SCHP ETF는 패시브 전략을 사용하며, 벤치마크 지수를 최대한 유사하게 따라가도록 설계되었습니다. 따라서 액티브 펀드 매니저의 역량에 따른 변동성이 적고, 안정적인 수익률을 기대할 수 있습니다. SCHP의 장점은 인플레이션 헤지 기능 외에도, 투자 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있다는 점입니다. TIPS는 일반적으로 국채와 함께 안전 자산으로 분류되며, 주식 시장의 변동성이 커질 때 상대적으로 안정적인 수익을 제공할 수 있습니다. 다만, 금리 상승 시에는 채권 가격이 하락할 수 있다는 점은 고려해야 합니다. 유사한 ETF로는 iShares TIPS Bond ETF (TIP) 등이 있으며, 투자자는 운용 보수, 추적 오차, 유동성 등을 비교하여 자신에게 적합한 상품을 선택할 수 있습니다. SCHP ETF는 장기적인 관점에서 인플레이션 헤지를 원하는 투자자에게 적합하며, 포트폴리오 분산 효과를 높이고자 하는 투자자에게도 유용한 선택지가 될 수 있습니다. 투자 시에는 금리 변동 추이와 인플레이션 전망을 고려하여 투자 시점을 결정하는 것이 중요합니다. SCHP ETF는 시장 상황에 따라 변동성이 있을 수 있으므로, 투자 결정 전에 충분한 정보 습득과 신중한 판단이 필요합니다.
4. SCHP 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | TII.1.875 07.15.35 | United States Treasury Notes 1.875% | 4.08% |
| 2 | TII.2.125 01.15.35 | United States Treasury Notes 2.125% | 4.01% |
| 3 | TII.1.875 07.15.34 | United States Treasury Notes 1.875% | 3.77% |
| 4 | TII.1.75 01.15.34 | United States Treasury Notes 1.75% | 3.60% |
| 5 | TII.1.125 10.15.30 | United States Treasury Notes 1.125% | 3.39% |
| 6 | TII.1.625 04.15.30 | United States Treasury Notes 1.625% | 3.37% |
| 7 | TII.1.125 01.15.33 | United States Treasury Notes 1.125% | 3.35% |
| 8 | TII.1.375 07.15.33 | United States Treasury Notes 1.375% | 3.34% |
| 9 | TII.0.625 07.15.32 | United States Treasury Notes 0.625% | 3.32% |
| 10 | TII.1.625 10.15.29 | United States Treasury Notes 1.625% | 3.27% |
SCHP ETF의 주요 보유 종목은 미국 재무부에서 발행한 다양한 만기의 물가연동국채(TIPS)로 구성되어 있습니다. 듀레이션이 긴 채권일수록 금리 변동에 민감하게 반응하므로, 투자 시 듀레이션 정보를 확인하는 것이 중요합니다. 섹터 비중은 거의 대부분이 미국 국채로 이루어져 있어, 신용 위험은 매우 낮은 편입니다.
5. SCHP ETF, 이런 분께 적합합니다
SCHP ETF는 인플레이션 헤지 수단을 찾는 투자자에게 적합합니다. 특히, 장기적인 관점에서 인플레이션 위험을 관리하고 싶거나, 안정적인 포트폴리오를 구축하고자 하는 투자자에게 유용합니다. SCHP ETF는 물가 상승률에 연동되어 수익을 제공하므로, 인플레이션이 예상되는 시기에 투자 비중을 늘리는 전략을 고려할 수 있습니다. 다만, 금리 상승 시에는 채권 가격이 하락할 수 있으므로, 금리 변동 추이를 주의 깊게 살펴야 합니다. SCHP ETF는 포트폴리오의 일부로 편입하여 주식, 부동산 등 다른 자산과 함께 분산 투자하는 것이 좋습니다. 투자 시에는 자신의 투자 목표, 위험 감수 수준, 투자 기간 등을 고려하여 적절한 투자 비중을 결정해야 합니다. 또한, SCHP ETF는 거래량이 풍부하고 운용보수가 낮은 편이지만, 투자 결정 전에 반드시 투자 설명서를 꼼꼼히 읽어보고, 전문가의 조언을 구하는 것이 좋습니다. SCHP ETF는 장기 투자에 적합하지만, 시장 상황에 따라 변동성이 있을 수 있으므로, 투자 후에도 지속적으로 포트폴리오를 점검하고 필요에 따라 리밸런싱하는 것이 중요합니다. SCHP ETF 투자를 고려할 때는 항상 신중하게 판단하고, 자신의 투자 전략에 맞는 선택을 하는 것이 중요합니다.