VMBS ETF에 대해 알아보겠습니다. VMBS ETF는 변동성이 낮은 투자처를 찾는 투자자들에게 매력적인 선택지가 될 수 있는 뱅가드에서 출시한 모기지 담보 증권(MBS) ETF입니다. 이 ETF는 미국 달러로 표시된 투자 등급의 고정 금리 주택 모기지 지원 증권에 투자하여 안정적인 수익을 추구합니다.
1. VMBS ETF 핵심 요약
Vanguard(뱅가드)
위 지표들은 VMBS ETF가 투자 등급의 모기지 담보 증권에 투자하여 안정적인 수익을 추구하는 상품이라는 것을 보여줍니다. 낮은 변동성과 꾸준한 수익률은 위험 회피적인 투자자에게 매력적인 요소입니다. 다만, 금리 변동에 민감하게 반응할 수 있으므로 금리 상승기에 투자 시에는 주의가 필요합니다.
2. VMBS 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2009-11-23
상장시점 가격: $39.49
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-26 | $52.74 | -10.55% |
| 4년 전 | 2022-01-26 | $50.90 | -7.32% |
| 3년 전 | 2023-01-26 | $47.17 | 0.02% |
| 2년 전 | 2024-01-26 | $45.69 | 3.26% |
| 1년 전 | 2025-01-24 | $45.32 | 4.10% |
| 6개월 전 | 2025-07-25 | $46.03 | 2.50% |
| 3개월 전 | 2025-10-24 | $47.36 | -0.38% |
| 1주 전 | 2026-01-16 | $47.18 | 0.00% |
VMBS ETF의 가격 히스토리는 전반적으로 안정적인 흐름을 보여줍니다. 금리 변동에 따라 소폭의 등락은 있었지만, 큰 변동성 없이 꾸준한 모습을 유지했습니다. 이는 VMBS ETF가 투자하는 모기지 담보 증권의 특성상 안정적인 현금 흐름을 제공하기 때문입니다. 다만, 최근 금리 인상기에 가격 하락을 경험했는데, 이는 금리 상승이 채권 가격 하락으로 이어지기 때문입니다. 향후 금리 변동 추이를 주시하며 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.
3. VMBS ETF의 특징과 운용 전략
VMBS ETF는 Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF의 약자로, 뱅가드에서 운용하는 대표적인 모기지 담보 증권 ETF입니다. VMBS의 가장 큰 특징은 미국 달러로 표시된 투자 등급의 고정 금리 주택 모기지 지원 증권에 광범위하게 투자한다는 점입니다. 이를 통해 투자자들은 개별 모기지 채권을 직접 매수하는 번거로움 없이, 분산 투자 효과를 누릴 수 있습니다. VMBS ETF의 운용 전략은 Barclays US Mortgage Backed Securities Index를 추종하는 패시브 전략을 사용합니다. 즉, 시장 전체의 수익률을 따라가는 것을 목표로 합니다. 이는 액티브 펀드에 비해 운용 보수가 저렴하다는 장점을 가집니다. 또한, 투명성이 높고 예측 가능성이 높다는 장점도 있습니다. VMBS ETF의 장점은 안정적인 수익률과 낮은 변동성입니다. 모기지 담보 증권은 일반적으로 안전 자산으로 분류되기 때문에, 주식 시장의 변동성이 클 때 상대적으로 안정적인 투자처가 될 수 있습니다. 하지만, 금리 변동에 민감하게 반응할 수 있다는 단점도 있습니다. 금리가 상승하면 채권 가격이 하락하고, 이는 VMBS ETF의 수익률에도 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 유사한 ETF로는 iShares MBS ETF (MBB) 등이 있습니다. MBB 역시 모기지 담보 증권에 투자하는 ETF이지만, VMBS에 비해 운용 보수가 약간 높습니다. 따라서, 투자자는 자신의 투자 목표와 위험 감수 수준, 수수료 등을 고려하여 적합한 ETF를 선택해야 합니다.
4. VMBS 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | Mktliq 12/31/2049 | 4.47% | |
| 2 | FNCL.5.5 1.12 | Federal National Mortgage Association 5.5% | 0.77% |
| 3 | FNCL.5 1.12 | Federal National Mortgage Association 5.03846% | 0.68% |
| 4 | G2SF.5 1.12 | Government National Mortgage Association 5.03846% | 0.48% |
| 5 | FR.SD4155 | Federal Home Loan Mortgage Corp. | 0.28% |
| 6 | Us Dollar | 0.27% | |
| 7 | G2.MB0025 | Government National Mortgage Association | 0.27% |
| 8 | FR.SD8146 | Federal Home Loan Mortgage Corp. | 0.26% |
| 9 | G2SF.5.5 1.12 | Government National Mortgage Association 5.5% | 0.24% |
| 10 | FR.SD8128 | Federal Home Loan Mortgage Corp. | 0.24% |
VMBS ETF의 주요 보유 종목은 패니메이(Fannie Mae), 프레디맥(Freddie Mac), 지니메이(Ginnie Mae)와 같은 미국 정부기관 또는 정부 지원 기관에서 발행한 모기지 담보 증권입니다. 섹터 비중은 대부분 주거용 모기지 채권으로 구성되어 있습니다. 이는 VMBS ETF가 안전 자산에 집중 투자하고 있음을 보여줍니다. 이러한 구성은 VMBS ETF의 안정적인 수익률을 뒷받침하는 요소입니다.
5. VMBS ETF, 이런 분께 적합합니다
VMBS ETF는 안정적인 인컴 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다. 특히, 은퇴 생활자나 보수적인 투자 성향을 가진 투자자에게 좋은 선택이 될 수 있습니다. VMBS ETF는 변동성이 낮은 투자 상품이므로, 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 기여할 수 있습니다. 또한, VMBS ETF는 금리 변동에 민감하게 반응할 수 있으므로, 금리 하락기에 투자하는 것이 유리합니다. 반대로, 금리 상승기에는 투자 비중을 줄이는 것이 좋습니다. VMBS ETF를 활용한 포트폴리오 전략으로는, 전체 포트폴리오의 일부를 VMBS ETF에 투자하여 안정적인 수익을 확보하고, 나머지 자산은 성장 가능성이 높은 주식이나 다른 자산에 투자하는 방법이 있습니다. 주의사항으로는, VMBS ETF는 금리 변동 외에도 주택 시장 상황에 따라 수익률이 변동될 수 있다는 점을 고려해야 합니다. 따라서, 투자 전에는 주택 시장 전망과 금리 변동 추이를 꼼꼼히 확인하는 것이 중요합니다. VMBS ETF 투자를 통해 안정적인 인컴 수익을 확보하고, 장기적인 투자 목표를 달성하시기 바랍니다.