1. ETF 핵심 요약
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2019-10-14
상장시점 가격: $22.17
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-15 | $23.31 | 6.81% |
| 4년 전 | 2022-01-14 | $23.01 | 8.23% |
| 3년 전 | 2023-01-17 | $22.14 | 12.46% |
| 2년 전 | 2024-01-17 | $23.19 | 7.36% |
| 1년 전 | 2025-01-16 | $24.43 | 1.92% |
| 6개월 전 | 2025-07-18 | $24.73 | 0.69% |
| 3개월 전 | 2025-10-17 | $24.98 | -0.32% |
| 1주 전 | 2026-01-09 | $24.89 | 0.04% |
3. 이 ETF의 특징
Schwab 1-5 Year Corporate Bond ETF(SCHJ)는 만기가 1년에서 5년 사이인 미국 달러 표시 투자 등급 회사채에 투자하는 것을 목표로 합니다. 슈왑(Schwab)에서 운용하며, 낮은 수수료로 다양한 회사채 포트폴리오에 접근할 수 있도록 설계되었습니다. 이는 개별 채권 투자의 복잡성을 줄이고, 분산 투자의 이점을 제공합니다. 특히 금리 변동에 민감도가 낮은 단기 채권에 집중 투자하여, 금리 인상 시기에도 상대적으로 안정적인 수익률을 추구할 수 있다는 특징을 가집니다.
SCHJ는 투자 등급 회사채에 투자하기 때문에, 신용 위험이 낮은 편입니다. 하지만 회사채는 국채에 비해 신용 위험이 존재하므로, 투자 결정 시 이 점을 고려해야 합니다. 또한, ETF의 배당률은 시장 상황에 따라 변동될 수 있으며, 과거의 배당률이 미래의 수익을 보장하지 않습니다. 투자자는 SCHJ의 투자 목표, 전략, 위험 요소를 충분히 이해하고 투자 결정을 내려야 합니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | TMUS.3.875 04.15.30 | T-Mobile USA, Inc. 3.875% | 0.23% |
| 2 | Us 5yr Note (Cbt) Mar26 Xcbt 20260331 | 0.21% | |
| 3 | Ssc Government Mm Gvmxx | 0.20% | |
| 4 | BAC.V3.419 12.20.28 | Bank of America Corp. 3.419% | 0.20% |
| 5 | ABBV.3.2 11.21.29 | AbbVie Inc. 3.2% | 0.18% |
| 6 | CVS.4.3 03.25.28 | CVS Health Corp 4.3% | 0.17% |
| 7 | BA.5.15 05.01.30 | Boeing Co. 5.15% | 0.16% |
| 8 | WFC.V5.15 04.23.31 | Wells Fargo & Co. 5.15% | 0.15% |
| 9 | PFE.4.45 05.19.28 | Pfizer Investment Enterprises Pte Ltd. 4.45% | 0.14% |
| 10 | BAC.V4.271 07.23.29 MTN | Bank of America Corp. 4.271% | 0.14% |
SCHJ의 주요 보유 종목은 T-Mobile USA, Bank of America, AbbVie Inc., CVS Health Corp, Boeing Co. 등 다양한 산업 분야의 회사채로 구성되어 있습니다. 이처럼 분산된 포트폴리오는 특정 기업의 신용 위험에 대한 노출을 줄여줍니다. 다만, 상위 10개 종목의 비중이 전체 포트폴리오에서 차지하는 비중이 크지 않으므로, 개별 종목의 성과가 ETF 전체 수익률에 미치는 영향은 제한적일 수 있습니다. ETF의 정확한 자산 구성 비율 및 상세 정보는 슈왑(Schwab) 공식 웹사이트 등에서 확인하는 것이 좋습니다.
SCHJ에 투자하기 전에는 반드시 투자 설명서를 확인하고, 자신의 투자 목표와 위험 감수 수준에 적합한지 신중하게 고려해야 합니다. 또한, 금리 변동, 신용 스프레드 확대 등 시장 상황에 따라 ETF의 가격이 변동될 수 있다는 점을 인지해야 합니다.
5. 이런 분께 적합합니다
SCHJ는 다음과 같은 투자자에게 적합할 수 있습니다. 첫째, 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자입니다. SCHJ는 꾸준한 배당금을 지급하는 경향이 있으며, 이는 은퇴 생활 자금이나 추가 수입을 원하는 투자자에게 매력적일 수 있습니다. 둘째, 낮은 변동성을 선호하는 투자자입니다. 단기 회사채는 장기 채권에 비해 금리 변동에 대한 민감도가 낮기 때문에, SCHJ는 주식 시장의 변동성에 대한 헤지 수단으로 활용될 수 있습니다. 셋째, 투자 포트폴리오의 다각화를 원하는 투자자입니다. SCHJ는 다양한 산업 분야의 회사채에 투자하므로, 특정 자산에 집중된 포트폴리오의 위험을 분산하는 데 도움이 될 수 있습니다.
하지만 SCHJ 투자가 모든 투자자에게 적합한 것은 아닙니다. 금리 상승기에 채권 가격이 하락할 수 있으며, 회사채는 국채에 비해 신용 위험이 높습니다. 따라서 투자자는 자신의 투자 목표, 위험 감수 수준, 투자 기간 등을 고려하여 SCHJ 투자 여부를 신중하게 결정해야 합니다. 또한, SCHJ에 투자하기 전에 투자 설명서를 꼼꼼히 읽고, ETF의 투자 전략, 위험 요소를 충분히 이해하는 것이 중요합니다. 투자 결정은 본인의 판단과 책임 하에 이루어져야 합니다.