BSCR ETF에 대해 알아보겠습니다. BSCR ETF는 2027년에 만기가 도래하는 투자등급 회사채에 투자하는 만기 매칭형 ETF입니다. 안정적인 인컴 수익을 추구하는 투자자에게 매력적인 선택지가 될 수 있습니다.
1. BSCR ETF 핵심 요약
Invesco(인베스코)
위 지표들은 BSCR ETF가 투자등급 회사채에 투자하며, 2027년 만기라는 특징을 가지고 있음을 보여줍니다. 낮은 변동성을 추구하며, 만기 시점에 원금 상환을 기대하는 투자자에게 적합합니다. 다만 금리 변동에 따라 가격이 변동될 수 있으며, 신용 위험 또한 존재합니다.
2. BSCR 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2017-09-29
상장시점 가격: $18.07
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-27 | $21.94 | -10.21% |
| 4년 전 | 2022-01-27 | $20.83 | -5.42% |
| 3년 전 | 2023-01-27 | $19.34 | 1.84% |
| 2년 전 | 2024-01-26 | $19.35 | 1.81% |
| 1년 전 | 2025-01-24 | $19.46 | 1.23% |
| 6개월 전 | 2025-07-28 | $19.61 | 0.43% |
| 3개월 전 | 2025-10-27 | $19.73 | -0.15% |
| 1주 전 | 2026-01-16 | $19.76 | -0.30% |
BSCR ETF의 가격 히스토리는 전반적으로 안정적인 흐름을 보여줍니다. 이는 투자등급 회사채로 구성되어 있고, 만기 매칭 전략을 사용하기 때문입니다. 금리 인상 시기에는 가격이 하락하는 경향을 보였지만, 장기적으로는 안정적인 수익률을 제공했습니다. 시장 상황 변화에 따른 가격 변동을 꾸준히 모니터링하는 것이 중요합니다.
3. BSCR ETF의 특징과 운용 전략
BSCR ETF는 Invesco에서 운용하는 만기 매칭형 회사채 ETF로, 2027년에 만기가 도래하는 투자등급 회사채에 투자합니다. 만기 매칭형 ETF는 특정 시점에 채권이 만기가 되므로, 투자자는 만기 시점에 원금을 회수할 수 있다는 장점이 있습니다. 이는 금리 변동 위험을 줄이고, 예측 가능한 현금 흐름을 제공합니다. BSCR ETF의 운용 전략은 2027년 만기 시점에 최대한의 수익률을 달성하는 데 초점을 맞추고 있습니다.
BSCR ETF의 가장 큰 장점은 안정적인 인컴 수익을 추구할 수 있다는 점입니다. 투자등급 회사채로 구성되어 있어 비교적 낮은 위험을 감수하면서도 예금 금리보다 높은 수익률을 기대할 수 있습니다. 또한, 만기 매칭 전략을 통해 금리 변동 위험을 일부 상쇄할 수 있습니다. 하지만 BSCR ETF도 단점은 존재합니다. 금리 인상 시기에는 채권 가격이 하락할 수 있으며, 투자등급 회사채라 하더라도 신용 위험에서 완전히 자유로울 수는 없습니다.
유사한 ETF로는 iShares iBonds Dec 2027 Term Corporate ETF (IBDQ) 등이 있습니다. IBDQ 역시 2027년 만기 회사채에 투자하는 ETF이지만, 운용 수수료나 구성 종목에 약간의 차이가 있을 수 있습니다. 투자자는 자신의 투자 목표와 위험 감수 능력에 맞춰 적합한 ETF를 선택해야 합니다. BSCR ETF는 안정적인 인컴 수익을 추구하면서 만기 시점에 원금 회수를 원하는 투자자에게 적합한 선택이 될 수 있습니다. BSCR ETF 투자를 고려할 때는 반드시 투자 설명서를 꼼꼼히 읽고, 자신의 투자 목표와 위험 감수 능력에 부합하는지 신중하게 판단해야 합니다.
4. BSCR 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | MSFT.3.3 02.06.27 | Microsoft Corp. 3.3% | 0.87% |
| 2 | C.4.45 09.29.27 | Citigroup Inc. 4.45% | 0.85% |
| 3 | AMZN.3.15 08.22.27 | Amazon.com, Inc. 3.15% | 0.76% |
| 4 | GS.3.85 01.26.27 | Goldman Sachs Group, Inc. 3.85% | 0.66% |
| 5 | MS.3.625 01.20.27 | Morgan Stanley 3.625% | 0.65% |
| 6 | AGPXX | Short-Term Investment Trust – Invesco Government & Agency Portfolio | 0.59% |
| 7 | ORCL.3.25 11.15.27 | Oracle Corp. 3.25% | 0.58% |
| 8 | META.3.5 08.15.27 | Meta Platforms Inc 3.5% | 0.58% |
| 9 | WFC.4.3 07.22.27 GMTN | Wells Fargo & Co. 4.3% | 0.55% |
| 10 | BAC.3.248 10.21.27 MTN | Bank of America Corp. 3.248% | 0.54% |
BSCR ETF의 주요 보유 종목은 다양한 산업군의 투자등급 회사채로 구성되어 있습니다. 섹터 비중은 금융, 산업재, 통신 등 다양한 분야에 분산되어 있어 특정 산업에 대한 집중 위험을 줄이고 있습니다. 주요 보유 종목의 신용 등급과 잔존 만기를 확인하여 포트폴리오의 안정성을 평가하는 것이 중요합니다. BSCR ETF는 분산 투자를 통해 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.
5. BSCR ETF, 이런 분께 적합합니다
BSCR ETF는 안정적인 인컴 수익을 추구하는 투자자, 특히 은퇴 생활자나 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 적합합니다. 만기 매칭형 ETF이므로, 2027년에 필요한 자금을 미리 준비하는 용도로 활용할 수도 있습니다. BSCR ETF는 변동성이 낮은 편이므로, 공격적인 투자보다는 안정적인 투자를 선호하는 투자자에게 적합합니다.
BSCR ETF에 투자할 때는 몇 가지 주의사항을 고려해야 합니다. 첫째, 금리 인상 시기에는 채권 가격이 하락할 수 있으므로, 금리 변동 추이를 꾸준히 모니터링해야 합니다. 둘째, 투자등급 회사채라 하더라도 신용 위험에서 완전히 자유로울 수는 없으므로, 발행 기업의 재무 상태를 확인하는 것이 좋습니다. 셋째, BSCR ETF는 만기 매칭형 ETF이므로, 만기 시점 이후에는 자동으로 청산됩니다. 만기 이후에도 투자를 지속하고 싶다면, 다른 ETF로 갈아타거나 개별 채권에 투자해야 합니다.
BSCR ETF를 포트폴리오에 활용하는 방법은 다양합니다. 예를 들어, 전체 포트폴리오의 일부를 BSCR ETF에 투자하여 안정적인 수익을 확보할 수 있습니다. 또한, 주식 투자 비중이 높은 포트폴리오의 변동성을 낮추는 용도로 활용할 수도 있습니다. BSCR ETF는 투자자의 투자 목표와 위험 감수 능력에 맞춰 다양하게 활용될 수 있는 유용한 투자 도구입니다.