1. ETF 핵심 요약
Simplify(심플리파이)
HIGH ETF는 Simplify Investments에서 운용하며, 현재가 $22.26에 거래되고 있습니다 (2026년 1월 16일 기준). 가장 눈에 띄는 점은 7.73%에 달하는 높은 배당률입니다. 이는 현재 시장 금리를 훨씬 웃도는 수치이며, 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 매우 매력적인 요소입니다. 하지만 0.50%의 수수료는 비슷한 유형의 ETF들과 비교했을 때 다소 높은 편에 속합니다. 투자 결정 시 이러한 비용 측면도 고려해야 합니다. 1년 주가수익률은 -4.26%로 다소 부진하지만, 총수익률(TR)은 3.47%로 배당을 통해 손실을 일부 상쇄했음을 알 수 있습니다.
2. 가격 히스토리
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2022-10-31
상장시점 가격: $25.07
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 3년 전 | 2023-01-20 | $25.27 | -11.90% |
| 2년 전 | 2024-01-19 | $24.66 | -9.73% |
| 1년 전 | 2025-01-17 | $23.34 | -4.63% |
| 6개월 전 | 2025-07-21 | $23.65 | -5.87% |
| 3개월 전 | 2025-10-20 | $23.17 | -3.93% |
| 1주 전 | 2026-01-12 | $22.39 | -0.60% |
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2022-10-31
상장시점 가격: $25.07
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 3년 전 | 2023-01-20 | $25.27 | -11.90% |
| 2년 전 | 2024-01-19 | $24.66 | -9.73% |
| 1년 전 | 2025-01-17 | $23.34 | -4.63% |
| 6개월 전 | 2025-07-21 | $23.65 | -5.87% |
| 3개월 전 | 2025-10-20 | $23.17 | -3.93% |
| 1주 전 | 2026-01-12 | $22.39 | -0.60% |
HIGH ETF는 2022년 10월 31일에 $25.07로 상장되었습니다. 전반적으로 상장 이후 가격 하락세가 나타나고 있습니다. 최근 1년 동안은 하락폭이 줄어들었지만, 여전히 투자자들은 손실을 보고 있을 가능성이 높습니다. 차트를 통해 변동성을 확인하고, 투자 시점을 신중하게 결정해야 합니다. 특히 금리 인상 시기에는 채권 가격 하락으로 인해 ETF 가격에 부정적인 영향을 미칠 수 있다는 점을 염두에 두어야 합니다.
3. 이 ETF의 특징
Simplify Enhanced Income ETF (HIGH)는 단순히 주식을 담는 ETF가 아닙니다. 이 ETF는 콜 옵션 매도 전략을 활용하여 추가적인 수익을 창출하는 것을 목표로 합니다. 즉, ETF가 보유한 자산을 기초 자산으로 하는 콜 옵션을 판매하여, 옵션 프리미엄을 수익으로 확보하는 방식입니다. 이러한 커버드 콜 전략은 시장이 횡보하거나 소폭 상승할 때 효과적이며, 높은 배당률을 가능하게 하는 주요 요인입니다.
그러나 커버드 콜 전략에는 단점도 존재합니다. 시장이 급격하게 상승할 경우, 콜 옵션 매도로 인해 얻을 수 있는 추가 수익이 제한됩니다. 다시 말해, 주가가 콜 옵션의 행사가격을 넘어서면, ETF는 해당 주식을 행사가격에 매도해야 하므로, 추가적인 가격 상승의 이익을 누릴 수 없게 됩니다. 따라서 HIGH ETF는 시장의 강세보다는 안정적인 흐름을 예상하는 투자자에게 더 적합합니다. 비슷한 커버드 콜 ETF인 JEPI와 비교했을 때, HIGH는 보다 공격적인 전략을 사용하여 더 높은 배당률을 추구하는 경향이 있습니다. 하지만 이는 더 높은 변동성으로 이어질 수 있다는 점을 인지해야 합니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | SBIL | Simplify Government Money Market ETF | 80.07% |
| 2 | B.0 04.14.26 | B 4/14/26 Govt | 12.11% |
| 3 | B.0 03.17.26 | B 3/17/26 Govt | 3.61% |
| 4 | B.0 02.24.26 | B 02/24/26 Govt | 2.05% |
| 5 | B.0 03.31.26 | B 3/31/26 Govt | 1.02% |
| 6 | B.428/26 Govt | B 4/28/26 Govt | 0.61% |
| 7 | SPXW.US 0320/26 C7360 Index | SPXW US 03/20/26 C7360 Index | 134.00% |
| 8 | SPXW.US 0121/26 C6995 Index | SPXW US 01/21/26 C6995 Index | 0.16% |
| 9 | SPXW.US 0320/26 C7275 Index | SPXW US 03/20/26 C7275 Index | 55.00% |
| 10 | SPXW.US 0130/26 C7050 Index | SPXW US 01/30/26 C7050 Index | 55.00% |
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | SBIL | Simplify Government Money Market ETF | 80.07% |
| B.0 04.14.26 | B 4/14/26 Govt | 12.11% | |
| B.0 03.17.26 | B 3/17/26 Govt | 3.61% | |
| B.0 02.24.26 | B 02/24/26 Govt | 2.05% | |
| B.0 03.31.26 | B 3/31/26 Govt | 1.02% | |
| B.428/26 Govt | B 4/28/26 Govt | 0.61% | |
| SPXW.US 0320/26 C7360 Index | SPXW US 03/20/26 C7360 Index | 134.00% | |
| SPXW.US 0121/26 C6995 Index | SPXW US 01/21/26 C6995 Index | 0.16% | |
| SPXW.US 0320/26 C7275 Index | SPXW US 03/20/26 C7275 Index | 55.00% | |
| SPXW.US 0130/26 C7050 Index | SPXW US 01/30/26 C7050 Index | 55.00% |
HIGH ETF의 포트폴리오를 살펴보면, Simplify Government Money Market ETF (SBIL)에 80.07%를 투자하고 있으며, 잔여 자산은 만기가 다른 다양한 미국 정부 채권에 분산 투자하고 있습니다. 특이한 점은 SPXW US Index 옵션 계약들을 상당 부분 보유하고 있다는 것입니다. 이는 ETF가 콜 옵션 매도 전략을 적극적으로 활용하고 있음을 보여줍니다. 특히 SBIL에 대한 높은 비중은 ETF의 안정성을 높이는 데 기여하지만, 동시에 시장 상승 시 수익률을 제한할 수 있습니다. 현재 시장 트렌드는 금리 인상 가능성이 높아지고 있는 상황이므로, 채권 가격 하락에 대한 위험 관리가 중요합니다.
5. 이런 분께 적합합니다
HIGH ETF는 투자 성향과 목적에 따라 다음과 같은 분들에게 적합할 수 있습니다.
* 보수적인 투자자: 높은 배당률을 통해 안정적인 현금 흐름을 확보하고 싶지만, 주식 시장의 변동성에 대한 위험을 줄이고 싶은 투자자에게 적합합니다.
* 중립적인 시장 전망: 시장이 크게 상승하거나 하락하지 않고, 횡보하는 흐름을 보일 것이라고 예상하는 투자자에게 유리합니다. 커버드 콜 전략은 횡보장에서 가장 효과적이기 때문입니다.
* 노후 자금 마련: 은퇴 후 안정적인 수입을 원하는 투자자에게 HIGH ETF는 매력적인 선택지가 될 수 있습니다. 높은 배당률은 생활비를 충당하는 데 도움이 될 수 있으며, 채권 편입을 통해 자산의 안정성을 높일 수 있습니다.
* 단기적인 고수익 추구 (일부): 공격적인 투자자는 HIGH ETF를 포트폴리오의 일부로 편입하여, 추가적인 수익을 얻을 수 있습니다. 하지만 HIGH ETF의 변동성을 고려하여 투자 비중을 신중하게 결정해야 합니다. 특히 금리 변동에 민감하게 반응할 수 있으므로, 시장 상황을 지속적으로 모니터링해야 합니다.