IBTL ETF에 대해 알아보겠습니다. IBTL ETF는 만기일이 2031년 12월인 미국 국채에 투자하는 상장지수펀드(ETF)입니다. iShares에서 운용하며, 투자자들에게 안정적인 만기 수익을 추구할 수 있는 기회를 제공합니다.
1. IBTL ETF 핵심 요약
iShares(아이셰어즈)
위 지표들은 IBTL ETF의 전반적인 특징을 보여줍니다. 낮은 운용보수(Expense Ratio)는 장기 투자에 유리하며, 현재 수익률(Distribution Yield)은 투자자가 기대할 수 있는 수익 수준을 나타냅니다. 발행량(AUM)은 ETF의 규모를 보여주며, 유동성과 안정성을 판단하는 데 중요한 지표입니다.
2. IBTL 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2022-01-07
상장시점 가격: $24.07
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 4년 전 | 2022-01-28 | $24.03 | -14.75% |
| 3년 전 | 2023-01-27 | $21.12 | -3.01% |
| 2년 전 | 2024-01-29 | $20.39 | 0.47% |
| 1년 전 | 2025-01-28 | $19.91 | 2.91% |
| 6개월 전 | 2025-07-30 | $20.32 | 0.84% |
| 3개월 전 | 2025-10-29 | $20.61 | -0.58% |
| 1주 전 | 2026-01-21 | $20.46 | 0.10% |
IBTL ETF의 가격은 금리 변동과 밀접하게 연관되어 있습니다. 금리 인상 시기에는 채권 가격이 하락하는 경향이 있으며, 금리 인하 시기에는 채권 가격이 상승하는 경향이 있습니다. 따라서 IBTL ETF에 투자할 때는 금리 전망을 고려하는 것이 중요합니다. 또한, 전반적인 시장 상황과 경제 지표도 IBTL ETF의 가격에 영향을 미칠 수 있습니다.
3. IBTL ETF의 특징과 운용 전략
IBTL ETF는 특정 만기일(2031년 12월)을 가진 미국 국채에 집중 투자하는 ETF입니다. 이는 일반적인 채권형 ETF와 달리, 만기 시점에 원금을 회수할 수 있다는 장점을 제공합니다. 마치 개별 채권을 만기까지 보유하는 것과 유사한 효과를 냅니다. iShares는 IBTL ETF를 통해 투자자들이 만기 시점을 기준으로 자금 계획을 세울 수 있도록 돕고 있습니다. IBTL ETF의 운용 전략은 만기까지 보유 전략을 통해 안정적인 수익을 추구하는 것입니다.
IBTL ETF는 다른 채권형 ETF와 비교했을 때 몇 가지 차별점을 가집니다. 첫째, 만기일이 정해져 있어 투자 기간을 명확히 설정할 수 있습니다. 둘째, 미국 국채에 투자하므로 신용 위험이 낮습니다. 셋째, 금리 변동에 따라 가격이 변동하지만, 만기 시점에는 원금을 회수할 수 있습니다. 단점으로는, 만기 전에 매도할 경우 금리 변동에 따라 손실이 발생할 수 있다는 점입니다. 유사한 ETF로는 만기일이 다른 iShares iBonds 시리즈가 있습니다. 투자자는 자신의 투자 기간과 목표에 맞춰 적절한 만기일의 ETF를 선택할 수 있습니다. IBTL ETF는 안정적인 만기 수익을 원하는 투자자에게 적합한 선택이 될 수 있습니다. IBTL ETF 투자를 고려할 때에는 금리 변동 추이와 만기 시점의 시장 상황을 종합적으로 고려해야 합니다.
4. IBTL 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | TREASURY NOTE – 1.25 2031-08-15 | 11.34% | |
| 2 | TREASURY NOTE – 1.38 2031-11-15 | 11.05% | |
| 3 | TREASURY NOTE – 1.63 2031-05-15 | 10.60% | |
| 4 | TREASURY NOTE – 1.13 2031-02-15 | 10.57% | |
| 5 | TREASURY NOTE – 4.63 2031-04-30 | 5.25% | |
| 6 | TREASURY NOTE – 4.63 2031-05-31 | 5.21% | |
| 7 | TREASURY NOTE – 4.13 2031-07-31 | 5.12% | |
| 8 | TREASURY NOTE – 4.25 2031-06-30 | 5.11% | |
| 9 | TREASURY NOTE – 4.13 2031-10-31 | 5.10% | |
| 10 | TREASURY NOTE – 4.13 2031-11-30 | 5.09% |
IBTL ETF는 주로 만기가 2031년 12월인 미국 국채로 구성되어 있습니다. 따라서 보유 종목은 대부분 미국 재무부에서 발행한 채권입니다. 이러한 구성은 IBTL ETF의 신용 위험을 낮추고 안정적인 수익을 추구하는 데 기여합니다. 섹터 비중은 거의 100%가 국채로 이루어져 있습니다.
5. IBTL ETF, 이런 분께 적합합니다
IBTL ETF는 안정적인 만기 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다. 특히, 2031년 12월을 기준으로 특정 자금 사용 계획이 있는 경우, IBTL ETF를 통해 목표 시점에 필요한 자금을 확보하는 데 도움을 받을 수 있습니다. 예를 들어, 자녀의 대학 학자금, 주택 구매 자금, 은퇴 자금 등을 마련하는 데 활용할 수 있습니다.
IBTL ETF에 투자할 때는 몇 가지 주의사항이 있습니다. 첫째, 만기 전에 매도할 경우 금리 변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다. 둘째, 인플레이션으로 인해 실질 수익률이 낮아질 수 있습니다. 셋째, 세금 측면을 고려해야 합니다. IBTL ETF의 분배금은 과세 대상이 될 수 있습니다.
IBTL ETF를 포트폴리오에 활용하는 방법은 다양합니다. 예를 들어, 전체 포트폴리오의 일부를 IBTL ETF에 투자하여 안정성을 높일 수 있습니다. 또는, 다른 자산과의 분산 투자를 통해 위험을 줄일 수 있습니다. IBTL ETF는 장기적인 관점에서 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 유용한 투자 도구가 될 수 있습니다. IBTL ETF 투자를 결정하기 전에 자신의 투자 목표, 위험 감수 수준, 투자 기간 등을 신중하게 고려해야 합니다.