1. MBB ETF 핵심 요약
iShares(아이셰어즈)
위 지표들은 MBB ETF가 미국 모기지 담보부 증권(MBS) 시장에 대한 투자 수단임을 보여줍니다. 낮은 변동성은 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 매력적이지만, 금리 변동에 민감하게 반응할 수 있다는 점을 고려해야 합니다. 따라서 투자 결정 시 금리 인상 가능성 등을 면밀히 분석해야 합니다.
2. MBB 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2007-03-16
상장시점 가격: $78.84
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-26 | $109.25 | -12.54% |
| 4년 전 | 2022-01-26 | $104.80 | -8.82% |
| 3년 전 | 2023-01-26 | $95.94 | -0.41% |
| 2년 전 | 2024-01-26 | $92.71 | 3.06% |
| 1년 전 | 2025-01-24 | $91.65 | 4.26% |
| 6개월 전 | 2025-07-25 | $93.13 | 2.60% |
| 3개월 전 | 2025-10-24 | $96.04 | -0.51% |
| 1주 전 | 2026-01-16 | $95.57 | -0.02% |
MBB의 가격은 일반적으로 금리 변동에 반비례하는 경향을 보입니다. 금리가 상승하면 MBS의 가치가 하락하여 MBB 가격이 하락할 수 있습니다. 따라서 금리 인상 시기에는 MBB 투자를 신중하게 고려해야 합니다. 과거 데이터는 미래를 보장하지 않지만, 금리 변동과 MBB 가격 간의 상관관계를 이해하는 데 도움이 됩니다.
3. MBB ETF의 특징과 운용 전략
MBB ETF는 iShares에서 운용하며, 미국 달러 표시 모기지 담보부 증권(MBS)에 투자하는 것을 목표로 합니다. 이 ETF는 패시브 방식으로 운용되며, Bloomberg US Mortgage Backed Securities Index를 추종합니다. 즉, 지수 구성 종목을 그대로 편입하여 지수 수익률과 유사한 성과를 내도록 설계되었습니다. MBB ETF의 가장 큰 장점은 안정적인 수익을 추구할 수 있다는 점입니다. MBS는 주식 시장에 비해 변동성이 낮고, 꾸준한 이자 수입을 제공할 수 있습니다. 하지만 금리 변동에 민감하게 반응한다는 단점도 있습니다. 금리 상승 시 MBS 가격이 하락하여 투자 손실이 발생할 수 있습니다. 유사한 ETF로는 AGG(iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF)가 있습니다. AGG는 MBS뿐만 아니라 국채, 회사채 등 다양한 채권에 투자하여 분산 효과를 높일 수 있습니다. MBB ETF 투자를 고려할 때는 금리 전망과 자신의 투자 성향을 고려하여 신중하게 결정해야 합니다. MBB ETF는 특히 금리 하락 시기에 유리하며, 안정적인 포트폴리오를 구축하는 데 도움이 될 수 있습니다. 또한, MBB ETF는 다른 자산과의 낮은 상관관계를 통해 포트폴리오의 위험을 낮추는 효과도 기대할 수 있습니다. 따라서 MBB ETF는 분산 투자 전략의 일환으로 활용될 수 있습니다. 이 ETF는 장기 투자 관점에서 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다. MBB ETF는 금리 변동에 따른 위험을 관리하고, 장기적인 투자 목표를 설정하는 것이 중요합니다. MBB ETF 투자는 미국의 주택 시장과 금리 정책에 대한 이해를 바탕으로 이루어져야 합니다. MBB ETF를 통해 투자자는 미국의 모기지 시장에 간편하게 접근할 수 있습니다. MBB ETF 투자는 투자 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 기여할 수 있습니다. MBB ETF는 변동성이 낮은 자산을 선호하는 투자자에게 적합합니다. MBB ETF는 장기적인 관점에서 꾸준한 수익을 추구하는 투자자에게 매력적인 선택입니다. MBB ETF는 금리 하락기에 특히 강세를 보이는 경향이 있습니다. MBB ETF 투자는 미국의 경제 상황과 금리 정책을 지속적으로 모니터링하는 것이 중요합니다. MBB ETF는 투자 포트폴리오 다변화에 유용한 수단입니다.
4. MBB 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | BLACKROCK CASH CL INST SL AGENCY | 4.39% | |
| 2 | FHLMC 30YR UMBS SUPER – 2.0 2051-05-01 | 1.07% | |
| 3 | GNMA2 30YR TBA(REG C) – 5.5 2026-02-19 | 0.99% | |
| 4 | GNMA2 30YR – 2.0 2051-10-20 | 0.56% | |
| 5 | GNMA2 30YR – 2.0 2051-12-20 | 0.55% | |
| 6 | FNMA 30YR UMBS – 2.0 2051-12-01 | 0.53% | |
| 7 | FHLMC 30YR UMBS SUPER – 2.0 2051-04-01 | 0.51% | |
| 8 | GNMA2 30YR TBA(REG C) – 5.0 2026-02-19 | 0.49% | |
| 9 | GNMA2 30YR – 2.5 2051-07-20 | 0.47% | |
| 10 | GNMA2 30YR TBA(REG C) – 6.0 2026-02-19 | 0.46% |
MBB ETF는 주로 Fannie Mae, Ginnie Mae, Freddie Mac 등 정부 보증 기관에서 발행한 MBS로 구성되어 있습니다. 이러한 MBS는 비교적 안전한 자산으로 평가되지만, 금리 변동에 따른 위험은 여전히 존재합니다. 섹터 비중은 대부분 주거용 모기지에 집중되어 있습니다.
5. MBB ETF, 이런 분께 적합합니다
MBB ETF는 안정적인 수익을 추구하는 투자자, 특히 은퇴 자금이나 보수적인 투자 포트폴리오를 운용하는 투자자에게 적합합니다. 금리 하락기에 투자 수익을 기대할 수 있으며, 변동성이 낮은 자산을 선호하는 투자자에게도 매력적입니다. 하지만 금리 인상 시에는 가격 하락의 위험이 있으므로 주의해야 합니다. MBB ETF를 포트폴리오에 활용할 때는 전체 자산의 일부로 편입하여 분산 투자 효과를 높이는 것이 좋습니다. 또한, 금리 전망과 자신의 투자 목표를 고려하여 투자 비중을 조절해야 합니다. MBB ETF 투자는 장기적인 관점에서 접근하는 것이 유리하며, 단기적인 시장 변동에 일희일비하지 않는 것이 중요합니다. MBB ETF는 투자 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 기여할 수 있으며, 특히 금리 하락기에 유리한 투자 상품입니다. 따라서 투자자는 자신의 투자 목표와 위험 감수 수준을 고려하여 MBB ETF 투자 여부를 신중하게 결정해야 합니다.