PAAA ETF에 대해 알아보겠습니다. PAAA ETF는 PGIM에서 운용하는 AAA 등급 CLO(Collateralized Loan Obligation, 담보부채권)에 투자하는 ETF입니다. 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택지가 될 수 있는 PAAA ETF에 대해 자세히 살펴보겠습니다.
1. PAAA ETF 핵심 요약
PGIM(푸르덴셜자산운용)
위 지표들은 PAAA ETF가 AAA 등급의 CLO에 투자하여 비교적 안정적인 수익을 추구하는 상품임을 보여줍니다. 낮은 변동성과 높은 신용등급은 안정성을 중시하는 투자자에게 매력적이지만, 금리 변동에 민감하게 반응할 수 있다는 점을 고려해야 합니다. 또한, expense ratio를 고려하여 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.
2. PAAA 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2023-07-28
상장시점 가격: $50.03
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 2년 전 | 2024-01-26 | $50.84 | 1.27% |
| 1년 전 | 2025-01-24 | $51.45 | 0.07% |
| 6개월 전 | 2025-07-25 | $51.44 | 0.09% |
| 3개월 전 | 2025-10-24 | $51.38 | 0.20% |
| 1주 전 | 2026-01-16 | $51.44 | 0.09% |
PAAA ETF의 가격 흐름은 전반적으로 안정적인 모습을 보여주고 있습니다. 이는 AAA 등급 CLO라는 자산의 특성상 변동성이 크지 않기 때문입니다. 하지만 시장 상황, 특히 금리 변동에 따라 가격이 영향을 받을 수 있으므로, 투자 시에는 이러한 요인을 고려해야 합니다. 최근 금리 인상기에 PAAA ETF의 가격 변동성을 주의 깊게 살펴보는 것이 중요합니다.
3. PAAA ETF의 특징과 운용 전략
PAAA ETF는 PGIM에서 운용하며, AAA 등급 CLO에 집중 투자하는 것을 핵심 운용 전략으로 삼고 있습니다. CLO는 기업 대출을 모아 만든 파생상품으로, AAA 등급은 가장 높은 신용등급을 의미합니다. 따라서 PAAA ETF는 다른 고정 수입 ETF에 비해 상대적으로 안정적인 수익을 추구할 수 있다는 장점이 있습니다. 하지만 CLO 시장의 복잡성과 금리 변동 위험은 단점으로 작용할 수 있습니다. 유사한 ETF로는 고정 수입 ETF들이 있지만, PAAA ETF처럼 AAA 등급 CLO에만 집중 투자하는 상품은 드뭅니다. 따라서 PAAA ETF는 포트폴리오 다변화 측면에서 차별성을 가질 수 있습니다. PAAA ETF의 투자 철학은 안정적인 수익 확보에 있으며, 이를 위해 엄격한 신용등급 기준을 적용하고 있습니다. CLO 시장에 대한 전문적인 지식과 경험을 바탕으로 위험을 관리하고 수익률을 극대화하는 것이 PGIM의 목표입니다. 투자자들은 PAAA ETF 투자를 통해 AAA 등급 CLO 시장에 간접적으로 참여할 수 있으며, 이는 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 기여할 수 있습니다. 그러나 CLO 시장의 특성과 위험 요인을 충분히 이해하고 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다. PAAA ETF는 금리 변동에 민감하게 반응할 수 있으므로, 금리 인상기에는 투자에 신중을 기해야 합니다.
4. PAAA 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | Prudential Govt Money Mkt Fd | 3.66% | |
| 2 | BALBOA BAY LOAN FUNDING 2022-1 LTD 4.85763% | 1.12% | |
| 3 | GOLUB CAPITAL PARTNERS CLO 19(B)-R3 LTD 5.03731% | 1.12% | |
| 4 | RRAM.2023-26A A1R | RR 1 Ltd. 4.79219% | 1.03% |
| 5 | ELMWOOD CLO 41 LTD 5.01763% | 0.98% | |
| 6 | GARNET CLO 3 LTD 5.05253% | 0.98% | |
| 7 | CIFC FDG 2025-III LTD/LLC 5.01969% | 0.94% | |
| 8 | BALLYROCK CLO 32 LTD 4.87897% | 0.92% | |
| 9 | RRAM.2023-27A A1AR | RR 27 Ltd. / RR 27 LLC 4.90219% | 0.90% |
| 10 | Signal Peak CLO 1 Ltd. 4.9692% | 0.87% |
PAAA ETF는 주로 AAA 등급의 CLO로 구성되어 있으며, 섹터 비중은 CLO 시장의 상황에 따라 변동될 수 있습니다. 주요 보유종목은 CLO 발행 기관별로 다를 수 있으며, PGIM은 엄격한 심사를 거쳐 우량 CLO를 선별하여 포트폴리오에 편입합니다. 투자자는 PAAA ETF의 구성 내역을 주기적으로 확인하여 투자 판단에 참고해야 합니다. 높은 신용 등급의 CLO를 선별하여 투자하기 때문에 안정적인 수익을 추구할 수 있지만, CLO 자체의 복잡성과 위험성을 이해하는 것이 중요합니다.
5. PAAA ETF, 이런 분께 적합합니다
PAAA ETF는 안정적인 인컴 수익을 추구하는 투자자, 특히 위험 회피 성향이 강한 투자자에게 적합합니다. AAA 등급 CLO에 투자하므로 비교적 낮은 변동성을 기대할 수 있지만, 금리 변동 위험은 항상 존재합니다. 따라서 금리 변화에 대한 이해가 필요하며, 장기적인 관점에서 투자하는 것이 좋습니다. PAAA ETF는 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 기여할 수 있으며, 주식, 채권 등 다른 자산과의 분산 투자를 통해 위험을 더욱 줄일 수 있습니다. 다만, CLO 시장의 특성과 위험 요인을 충분히 이해하고 투자 결정을 내려야 합니다. PAAA ETF는 특히 은퇴 자금을 운용하는 투자자나, 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 유용한 선택이 될 수 있습니다. 또한, 투자 포트폴리오의 변동성을 낮추고 싶어하는 투자자에게도 적합합니다. 투자 시에는 반드시 투자 설명서를 꼼꼼히 읽고, 자신의 투자 목표와 위험 감수 능력에 맞는지 확인해야 합니다. PAAA ETF는 높은 신용 등급의 자산에 투자하지만, 투자에는 항상 위험이 따르므로 신중한 판단이 필요합니다. PAAA ETF 투자를 고려할 때는 반드시 전문가와 상담하고, 투자 결정을 내리기 전에 충분한 정보를 수집하는 것이 중요합니다.