1. ETF 핵심 요약
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2007-10-15
상장시점 가격: $40.13
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-15 | $49.53 | -2.67% |
| 4년 전 | 2022-01-14 | $48.76 | -1.12% |
| 3년 전 | 2023-01-17 | $47.53 | 1.43% |
| 2년 전 | 2024-01-17 | $47.59 | 1.31% |
| 1년 전 | 2025-01-16 | $47.46 | 1.58% |
| 6개월 전 | 2025-07-18 | $47.87 | 0.71% |
| 3개월 전 | 2025-10-17 | $48.10 | 0.23% |
| 1주 전 | 2026-01-09 | $48.14 | 0.15% |
3. 이 ETF의 특징
SHM ETF는 State Street에서 운용하는 상장지수펀드(ETF)로, Nuveen ICE Short Term Municipal Bond Index를 추종합니다. 이 지수는 미국 지방채 시장에서 단기 채권의 성과를 측정하며, SHM은 투자자에게 미국 지방채 단기 시장에 대한 접근성을 제공하는 것을 목표로 합니다. 지방채는 일반적으로 연방 소득세 면제 혜택이 있어, 고소득 투자자에게 매력적인 투자 옵션이 될 수 있습니다.
SHM ETF는 단기 채권에 집중 투자하여 금리 변동에 따른 가격 변동성을 낮추는 특징이 있습니다. 일반적으로 장기 채권보다 단기 채권이 금리 변화에 덜 민감하게 반응하기 때문에, 금리 인상기에 비교적 안정적인 투자를 원하는 투자자에게 적합할 수 있습니다. 하지만 금리 변동에 따른 영향이 완전히 없는 것은 아니므로 투자 시 유의해야 합니다. 또한, SHM ETF는 다양한 지방 정부가 발행한 채권에 분산 투자하여 특정 지방 정부의 재정 상황에 따른 위험을 줄이는 효과도 있습니다. 하지만 투자 전에 투자설명서를 통해 구체적인 투자 대상과 위험 요소를 확인하는 것이 중요합니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | AL.SEEPWR 5 10.01.2030 | SEEPWR 5.000 10/01/30 | 0.93% |
| 2 | NY.NYC 5 08.01.2027 | NYC 5.000 08/01/27 | 0.91% |
| 3 | CA.CAS 5 10.01.2027 | CAS 5.000 10/01/27 | 0.70% |
| 4 | NY.NYSGEN 5 03.15.2029 | NYSGEN 5.000 03/15/29 | 0.62% |
| 5 | CA.CAS 5 03.01.2029 | CAS 5.000 03/01/29 | 0.53% |
| 6 | NY.NYCGEN 5 11.01.2027 | NYCGEN 5.000 11/01/27 | 0.52% |
| 7 | CA.CAS 5 09.01.2028 | CAS 5.000 09/01/28 | 0.50% |
| 8 | NY.TRBTRN 4 05.15.2027 | TRBTRN 4.000 05/15/27 | 0.50% |
| 9 | CA.CAS 5 09.01.2028 | CAS 5.000 09/01/28 | 0.47% |
| 10 | PA.PAS 5 09.01.2026 | PAS 5.000 09/01/26 | 0.41% |
SHM ETF의 주요 구성 종목은 대부분 지방 정부가 발행한 채권입니다. 상위 10개 보유 종목을 살펴보면, 다양한 주의 채권들이 포함되어 있으며, 만기는 비교적 단기인 것을 확인할 수 있습니다. 이는 SHM ETF가 단기 지방채에 집중 투자하고 있음을 나타냅니다. 투자 비중은 각 채권별로 1% 미만으로 분산되어 있어 특정 채권의 부도 위험이 전체 포트폴리오에 미치는 영향을 줄이고 있습니다.
ETF의 정확한 보유 자산 및 비중은 시장 상황에 따라 변동될 수 있으므로, 투자 결정을 내리기 전에 반드시 공식 웹사이트나 관련 자료를 통해 최신 정보를 확인해야 합니다. 특히 채권의 만기, 신용 등급, 발행 주체 등을 꼼꼼히 확인하여 투자 목표와 위험 감수 수준에 부합하는지 검토하는 것이 중요합니다. 공식 공시 확인 필요
5. 이런 분께 적합합니다
SHM ETF는 다음과 같은 투자자에게 적합할 수 있습니다. 첫째, 안정적인 수익을 추구하는 투자자입니다. 단기 지방채는 일반적으로 변동성이 낮아 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다. 둘째, 절세 효과를 원하는 고소득 투자자입니다. 지방채는 연방 소득세 면제 혜택이 있어 세후 수익률을 높일 수 있습니다. 셋째, 금리 인상기에 대비하고자 하는 투자자입니다. 단기 채권은 금리 인상 시기에 장기 채권보다 가격 하락폭이 적을 수 있습니다.
다만, SHM ETF에 투자하기 전에 몇 가지 고려해야 할 사항이 있습니다. 첫째, ETF의 수수료를 확인해야 합니다. 수수료는 ETF의 수익률에 영향을 미치므로, 투자 결정을 내리기 전에 반드시 확인해야 합니다. 둘째, ETF의 과거 성과를 확인해야 합니다. 과거 성과가 미래의 성과를 보장하는 것은 아니지만, ETF의 투자 전략과 위험 수준을 이해하는 데 도움이 될 수 있습니다. 셋째, 투자 목표와 위험 감수 수준을 고려해야 합니다. SHM ETF는 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합하지만, 투자 목표와 위험 감수 수준에 따라 다른 투자 상품이 더 적합할 수도 있습니다.