1. ETF 핵심 요약
2. 가격 히스토리
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2022-09-14
상장시점 가격: $25.00
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 3년 전 | 2023-01-19 | $25.28 | 0.24% |
| 2년 전 | 2024-01-19 | $25.11 | 0.92% |
| 1년 전 | 2025-01-17 | $25.03 | 1.24% |
| 6개월 전 | 2025-07-18 | $25.11 | 0.92% |
| 3개월 전 | 2025-10-17 | $25.34 | 0.00% |
| 1주 전 | 2026-01-09 | $25.29 | 0.20% |
3. 이 ETF의 특징
AB Tax-Aware Short Duration Municipal ETF(TAFI)는 AB(AB)에서 운용하는 ETF로, 세금 효율적인 단기 지방채에 투자하는 것을 목표로 합니다. 즉, 투자 수익에 대한 세금 부담을 최소화하면서 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합하도록 설계되었습니다. 주로 미국의 지방 정부나 공공기관이 발행하는 채권에 투자하며, 채권 만기가 짧은 편에 속하여 금리 변동에 대한 민감도가 비교적 낮은 특징을 가집니다. 따라서 금리 인상기에 안정적인 투자를 선호하는 투자자들에게 대안이 될 수 있습니다.
TAFI ETF는 일반적인 채권형 ETF와 달리 세후 수익 극대화를 추구한다는 점에서 차별성을 가집니다. 지방채 투자를 통해 연방 소득세 면제 혜택을 받을 수 있으며, 이는 특히 고소득 투자자에게 매력적인 요소입니다. 다만, 지방세는 면제 대상에서 제외될 수 있으므로 투자 시 거주 지역의 세금 관련 규정을 확인하는 것이 중요합니다. 또한, ETF 운용에 따른 수수료(0.27%)와 기타 비용을 고려해야 최종 수익률을 정확하게 파악할 수 있습니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | Alliancebernstein Govt Stif Ssc Fund 64ba Agis 587 | 3.81% | |
| 2 | NY.TRBTRN 01.01.2031 | TRIBOROUGH BRDG & TUNL AUTH N Y REVS 0.15% | 1.13% |
| 3 | CO.COSEDU 5 06.30.2026 | COLORADO ST ED LN PROG 5% | 0.99% |
| 4 | IL.ILSGEN 11.15.2037 | ILLINOIS FIN AUTH REV 0.15% | 0.66% |
| 5 | Ss30fb1 Irs Usd R F 2.53125 Is30fb1 Ccpinflationzero | 0.64% | |
| 6 | OH.MONMED 11.15.2045 | MONTGOMERY CNTY OHIO HOSP REV 0.15% | 0.63% |
| 7 | CO.COSEDU 5 06.30.2026 | COLORADO ST ED LN PROG 5% | 0.62% |
| 8 | Ss30ep8 Irs Usd R F 2.56500 Is30ep8 Ccpinflationzero | 0.61% | |
| 9 | NJ.NJSDEV 5.5 09.01.2029 | NEW JERSEY ECONOMIC DEV AUTH REV 5.5% | 0.61% |
| 10 | AL.SOUUTL 08.01.2054 | SOUTHEAST ALA GAS SUPPLY DIST GAS SUPPLY REV 5% | 0.60% |
TAFI ETF의 주요 투자 대상은 Alliancebernstein Govt Stif Ssc Fund 64ba Agis 587, TRIBOROUGH BRDG & TUNL AUTH N Y REVS 0.15%(NY.TRBTRN 01.01.2031), COLORADO ST ED LN PROG 5%(CO.COSEDU 5 06.30.2026), ILLINOIS FIN AUTH REV 0.15%(IL.ILSGEN 11.15.2037), MONTGOMERY CNTY OHIO HOSP REV 0.15%(OH.MONMED 11.15.2045), NEW JERSEY ECONOMIC DEV AUTH REV 5.5%(NJ.NJSDEV 5.5 09.01.2029), SOUTHEAST ALA GAS SUPPLY DIST GAS SUPPLY REV 5%(AL.SOUUTL 08.01.2054) 등 입니다. 상위 10개 보유 자산의 비중은 10% 내외로 분산되어 있습니다. 이러한 분산 투자는 특정 채권의 부도 위험을 줄이고 안정적인 수익을 확보하는 데 기여합니다. 다만, 각 채권의 신용등급, 만기, 발행 조건 등을 종합적으로 고려하여 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.
ETF의 자산 구성은 시장 상황에 따라 변동될 수 있으므로, 투자 전 반드시 최신 정보를 확인해야 합니다. 운용사의 공식 웹사이트나 ETF 관련 정보 제공 사이트를 통해 자산 구성 내역, 투자 전략, 위험 요소 등을 자세히 파악하는 것이 좋습니다. 특히 채권형 ETF의 경우, 금리 변동에 따른 가격 변동 가능성을 염두에 두고 투자 기간, 투자 목표, 위험 감수 수준 등을 고려하여 신중하게 투자 결정을 내려야 합니다. 만약 개별 채권에 대한 이해도가 부족하다면, 전문가의 도움을 받는 것도 좋은 방법입니다.
5. 이런 분께 적합합니다
TAFI ETF는 다음과 같은 투자자에게 적합합니다. 첫째, 세금 부담을 줄이면서 안정적인 채권 투자를 선호하는 투자자입니다. 지방채 투자를 통해 연방 소득세 면제 혜택을 누릴 수 있으므로, 고소득 투자자에게 특히 유리합니다. 둘째, 금리 인상기에 대비하여 듀레이션이 짧은 채권형 ETF를 찾는 투자자입니다. TAFI ETF는 단기 채권 위주로 구성되어 있어 금리 변동에 대한 민감도가 낮으므로, 금리 인상 시기에 상대적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다. 셋째, 변동성이 낮은 안정적인 투자를 원하는 은퇴 자산 관리 투자자들에게 적합합니다.
다만, TAFI ETF 투자를 고려할 때 몇 가지 주의해야 할 점이 있습니다. 우선, 지방세는 면제 대상이 아닐 수 있으므로, 투자 전 거주 지역의 세금 관련 규정을 확인해야 합니다. 또한, ETF 운용에 따른 수수료(0.27%)와 기타 비용을 고려해야 최종 수익률을 정확하게 파악할 수 있습니다. 마지막으로, 채권 시장 상황에 따라 ETF 가격이 변동될 수 있으므로, 투자 기간, 투자 목표, 위험 감수 수준 등을 고려하여 신중하게 투자 결정을 내려야 합니다.